Αν θέλετε να μάθετε το Excel για χρηματοδότηση, τότε έχετε φτάσει στο σωστό σημείο. Στο Finance, είμαστε σε αποστολή να σας βοηθήσουμε να προωθήσετε την καριέρα σας ως οικονομικός αναλυτής… και το να είμαστε ειδικοί στο Excel είναι μεγάλο μέρος αυτού.
Σε αυτόν τον οδηγό, αναλύουμε ποιες πιστεύουμε ότι είναι οι πιο σημαντικές λειτουργίες του Excel για επαγγελματίες χρηματοοικονομικών. Αν επιτύχετε αυτόν τον κατάλογο, είμαστε σίγουροι ότι θα είστε καλά προετοιμασμένοι για να είστε παγκόσμιας κλάσης οικονομικός αναλυτής Ο αναλυτής Trifecta® Guide Ο απόλυτος οδηγός για το πώς να είστε παγκόσμιας κλάσης οικονομικός αναλυτής. Θέλετε να είστε οικονομικός αναλυτής παγκόσμιας κλάσης; Θέλετε να ακολουθήσετε κορυφαίες βέλτιστες πρακτικές στον κλάδο και να ξεχωρίζετε από το πλήθος; Η διαδικασία μας, που ονομάζεται The Analyst Trifecta® αποτελείται από αναλυτικά στοιχεία, παρουσίαση και μαλακές δεξιότητες στο Excel.
Κορυφαίες 10 λειτουργίες Excel για χρηματοδότηση
Εδώ είναι οι κορυφαίες 10 πιο σημαντικές λειτουργίες και τύποι που πρέπει να γνωρίζετε, απλές και απλές. Ακολουθήστε αυτόν τον οδηγό και θα είστε έτοιμοι να αντιμετωπίσετε τυχόν οικονομικά προβλήματα στο Excel. Πρέπει να σημειωθεί ότι ενώ κάθε ένας από αυτούς τους τύπους και λειτουργίες είναι χρήσιμοι ανεξάρτητα, μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν σε συνδυασμούς που τους καθιστούν ακόμη πιο ισχυρούς. Θα επισημάνουμε αυτούς τους συνδυασμούς όπου είναι δυνατόν.
# 1 XNPV
Τύπος: = XNPV (τιμή_εκπλήρωσης, ταμειακές ροές, ημερομηνίες)
Ο νούμερο ένα τύπος στο Excel για επαγγελματίες χρηματοδότησης πρέπει να είναι XNPV. Κάθε ανάλυση αποτίμησης που στοχεύει στον προσδιορισμό του τι αξίζει μια εταιρεία θα πρέπει να προσδιορίσει την καθαρή παρούσα αξία (NPV) μιας σειράς ταμειακών ροών.
Σε αντίθεση με την κανονική συνάρτηση NPV στο Excel, το XNPV λαμβάνει υπόψη συγκεκριμένες ημερομηνίες για τις ταμειακές ροές και, επομένως, είναι πολύ πιο χρήσιμο και ακριβές.
Για να μάθετε περισσότερα, δείτε το δωρεάν μάθημα Excel Crash.
# 2 XIRR
Τύπος: = XIRR (ταμειακές ροές, ημερομηνίες)
Στενά συνδεδεμένη με το XNPV, μια άλλη σημαντική λειτουργία είναι το XIRR XIRR vs IRR Γιατί να χρησιμοποιήσετε το XIRR vs IRR. Το XIRR εκχωρεί συγκεκριμένες ημερομηνίες σε κάθε μεμονωμένη ταμειακή ροή καθιστώντας την πιο ακριβή από την IRR κατά τη δημιουργία ενός οικονομικού μοντέλου στο Excel. , που καθορίζει το εσωτερικό ποσοστό απόδοσης για μια σειρά ταμειακών ροών, δεδομένων συγκεκριμένων ημερομηνιών.
Το XIRR πρέπει πάντα να χρησιμοποιείται με τον κανονικό τύπο IRR, καθώς οι χρονικές περίοδοι μεταξύ των ταμειακών ροών είναι πολύ απίθανο να είναι όλες ίδιες.
Για να μάθετε περισσότερα, ανατρέξτε στον οδηγό μας που συγκρίνει XIRR vs IRR στο Excel XIRR vs IRR Γιατί να χρησιμοποιήσετε το XIRR vs IRR. Το XIRR εκχωρεί συγκεκριμένες ημερομηνίες σε κάθε μεμονωμένη ταμειακή ροή καθιστώντας την πιο ακριβή από την IRR κατά τη δημιουργία ενός οικονομικού μοντέλου στο Excel. .
# 3 MIRR
Τύπος: = MIRR (ταμειακές ροές, κόστος δανεισμού, ποσοστό επανεπένδυσης)
Εδώ είναι μια άλλη παραλλαγή του εσωτερικού ποσοστού απόδοσης Εσωτερικό ποσοστό απόδοσης (IRR) Το εσωτερικό ποσοστό απόδοσης (IRR) είναι το προεξοφλητικό επιτόκιο που καθιστά την καθαρή παρούσα αξία (NPV) ενός έργου μηδέν. Με άλλα λόγια, είναι το αναμενόμενο σύνθετο ετήσιο ποσοστό απόδοσης που θα αποκτηθεί σε ένα έργο ή μια επένδυση. αυτό είναι πολύ σημαντικό για τους επαγγελματίες του χρηματοοικονομικού τομέα. Το M σημαίνει Τροποποιημένο και αυτός ο τύπος είναι ιδιαίτερα χρήσιμος εάν τα μετρητά από μία επένδυση επενδύονται σε διαφορετική επένδυση.
Για παράδειγμα, φανταστείτε εάν η ταμειακή ροή από μια ιδιωτική επιχείρηση επενδύεται τότε σε κρατικά ομόλογα.
Εάν η επιχείρηση έχει υψηλή απόδοση και παράγει 18% IRR Internal Rate of Return (IRR) Το Internal Rate of Return (IRR) είναι το προεξοφλητικό επιτόκιο που καθιστά την καθαρή παρούσα αξία (NPV) ενός έργου μηδέν. Με άλλα λόγια, είναι το αναμενόμενο σύνθετο ετήσιο ποσοστό απόδοσης που θα αποκτηθεί σε ένα έργο ή μια επένδυση. , αλλά τα μετρητά στην πορεία επανεπενδύονται σε ομόλογο μόνο στο 8%, το συνδυασμένο IRR Internal Rate of Return (IRR) Το Internal Rate of Return (IRR) είναι το προεξοφλητικό επιτόκιο που κάνει την καθαρή παρούσα αξία μηδέν έργου. Με άλλα λόγια, είναι το αναμενόμενο σύνθετο ετήσιο ποσοστό απόδοσης που θα αποκτηθεί σε ένα έργο ή μια επένδυση. θα είναι πολύ χαμηλότερο από 18% (θα είναι 15%, όπως φαίνεται στο παρακάτω παράδειγμα).
Ακολουθεί ένα παράδειγμα MIRR σε δράση.
Για να μάθετε περισσότερα, δείτε το δωρεάν μάθημα Excel Crash.
# 4 ΜΜΤ
Τύπος: = PMT (ποσοστό, αριθμός περιόδων, παρούσα αξία)
Πρόκειται για μια πολύ κοινή λειτουργία στο Excel για επαγγελματίες χρηματοδότησης που εργάζονται με χρηματοοικονομικά μοντέλα ακινήτων REFM Το μάθημα REFM έχει σχεδιαστεί για να σας εκπαιδεύσει πώς να δημιουργήσετε ένα οικονομικό μοντέλο ανάπτυξης ακινήτων από το scrath στο Excel. Αποκτήστε το μάθημα REFM τώρα. Ο τύπος θεωρείται πιο εύκολα ως υπολογιστής πληρωμής ενυπόθηκων δανείων.
Λαμβάνοντας υπόψη ένα επιτόκιο, και μια σειρά χρονικών περιόδων (έτη, μήνες κ.λπ.) και τη συνολική αξία του δανείου (π.χ. υποθήκη) μπορείτε εύκολα να καταλάβετε πόσες θα είναι οι πληρωμές.
Να θυμάστε ότι αυτό παράγει τη συνολική πληρωμή, η οποία περιλαμβάνει τόσο το κεφάλαιο όσο και τους τόκους.
Δείτε ένα παράδειγμα παρακάτω που δείχνει ποιες θα είναι οι ετήσιες και μηνιαίες πληρωμές για υποθήκη 1 εκατομμυρίου δολαρίων με διάρκεια 30 ετών και επιτόκιο 4,5%.
Για να μάθετε περισσότερα, δείτε το μάθημα χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης ακινήτων!
# 5 IPMT
Τύπος: = IPMT (ποσοστό, τρέχουσα περίοδος #, σύνολο # περιόδων, παρούσα αξία)
Το IPMT υπολογίζει το μερίδιο επιτοκίου μιας πληρωμής σταθερού χρέους. Αυτή η συνάρτηση Excel λειτουργεί πολύ καλά σε συνδυασμό με την παραπάνω λειτουργία PMT. Διαχωρίζοντας τις πληρωμές τόκων σε κάθε περίοδο, μπορούμε στη συνέχεια να φτάσουμε στις κύριες πληρωμές σε κάθε περίοδο, λαμβάνοντας τη διαφορά PMT και IMPT.
Στο παρακάτω παράδειγμα, μπορούμε να δούμε ότι η πληρωμή τόκων για το έτος 5 είναι 41.844 $ για δάνειο 30 ετών με επιτόκιο 4,5%.
# 6 ΕΠΙΔΡΑΣΗ
Τύπος: = ΕΠΙΔΡΑΣΗ (επιτόκιο, # περιόδους ανά έτος)
Αυτή η συνάρτηση χρηματοδότησης στο Excel επιστρέφει το πραγματικό ετήσιο επιτόκιο για μη ετήσια σύνθεση. Αυτή είναι μια πολύ σημαντική λειτουργία στο Excel για επαγγελματίες χρηματοδότησης, ιδιαίτερα για όσους ασχολούνται με δανεισμό ή δανεισμό.
Για παράδειγμα, ένα ετήσιο επιτόκιο 20,0% (APR) που συνθέτει μηνιαία είναι στην πραγματικότητα ένα αποτελεσματικό ετήσιο επιτόκιο 21,94%.
Δείτε ένα λεπτομερές παράδειγμα αυτής της λειτουργίας του Excel παρακάτω.
# 7 DB
Τύπος: = DB (κόστος, τιμή διάσωσης, διάρκεια ζωής / # περιόδων, τρέχουσα περίοδος)
Αυτή είναι μια εξαιρετική συνάρτηση Excel για λογιστές Λογιστικές Οι δημόσιες λογιστικές εταιρείες αποτελούνται από λογιστές των οποίων η δουλειά εξυπηρετεί επιχειρήσεις, ιδιώτες, κυβερνήσεις και μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς με την προετοιμασία οικονομικών καταστάσεων, φόρων και οικονομικών. Εάν θέλετε να αποφύγετε τη δημιουργία μεγάλου χρονοδιαγράμματος απόσβεσης (DB) Πρόγραμμα απόσβεσης Απαιτείται χρονοδιάγραμμα απόσβεσης για τη χρηματοοικονομική μοντελοποίηση για τη σύνδεση των τριών οικονομικών καταστάσεων (εισόδημα, ισολογισμός, ταμειακή ροή) στο Excel, το Excel μπορεί να υπολογίσει το κόστος απόσβεσής σας σε κάθε περίοδο με αυτόν τον τύπο.
Ακολουθεί ένα παράδειγμα για τον τρόπο χρήσης αυτού του τύπου για τον προσδιορισμό της απόσβεσης DB.
Στην οικονομική μοντελοποίηση Τι είναι η Χρηματοοικονομική Μοντελοποίηση Το χρηματοοικονομικό μοντέλο πραγματοποιείται στο Excel για την πρόβλεψη της οικονομικής απόδοσης μιας εταιρείας. Επισκόπηση του τι είναι το χρηματοοικονομικό μοντέλο, πώς και γιατί να φτιάξετε ένα μοντέλο. , οι αναλυτές συνήθως καταρτίζουν ένα πρόγραμμα απόσβεσης με μη αυτόματο τρόπο. Για να μάθετε περισσότερα, δείτε τη σειρά μαθημάτων χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης.
# 8 RATE
Τύπος: = RATE (# περιόδων, πληρωμή κουπονιού ανά περίοδο, τιμή ομολόγου, ονομαστική αξία ομολόγου, τύπος)
Η συνάρτηση RATE μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τον υπολογισμό της απόδοσης έως τη λήξη για μια ασφάλεια. Αυτό είναι χρήσιμο κατά τον προσδιορισμό του μέσου ετήσιου ποσοστού απόδοσης που κερδίζεται από την αγορά ομολόγου.
# 9 FV
Τύπος: = FV (ποσοστό, # περιόδων, πληρωμές, αρχική αξία, τύπος)
Αυτή η λειτουργία είναι εξαιρετική εάν θέλετε να μάθετε πόσα χρήματα θα έχετε στο μέλλον, δεδομένου του αρχικού υπολοίπου, των τακτικών πληρωμών και ενός επιτοκίου επιτοκίων.
Στο παρακάτω παράδειγμα, θα δείτε τι συμβαίνει στα 25 εκατομμύρια δολάρια εάν αυξηθεί στο 4,5% ετησίως για 30 χρόνια και λαμβάνει 1 εκατομμύριο δολάρια ετησίως ως προσθήκες στο συνολικό υπόλοιπο. Το αποτέλεσμα είναι 154,6 εκατομμύρια δολάρια.
Για να μάθετε περισσότερα, ανατρέξτε στο μάθημα Advanced Excel Formula.
# 10 ΔΙΑΚΟΠΗ
Τύπος: = SLOPE (εξαρτημένη μεταβλητή, ανεξάρτητη μεταβλητή)
Οι επαγγελματίες των οικονομικών συχνά πρέπει να υπολογίζουν το Beta Unlevered Beta / Asset Beta Το Unlevered Beta (Asset Beta) είναι η μεταβλητότητα των αποδόσεων για μια επιχείρηση, χωρίς να λαμβάνεται υπόψη η οικονομική της μόχλευση. Λαμβάνει υπόψη μόνο τα περιουσιακά του στοιχεία. Συγκρίνει τον κίνδυνο μιας αμόλυβδης εταιρείας με τον κίνδυνο της αγοράς. Υπολογίζεται λαμβάνοντας το beta των ιδίων κεφαλαίων και διαιρώντας το με 1 συν το φορολογικό χρέος στα ίδια κεφάλαια (μεταβλητότητα) μιας μετοχής κατά την εκτέλεση ανάλυσης αποτίμησης και χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης. Ενώ μπορείτε να πάρετε το Beta μιας μετοχής από το Bloomberg Financial Data Πού να βρείτε δεδομένα για χρηματοοικονομικούς αναλυτές - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR και περισσότερες πηγές χρηματοοικονομικών δεδομένων για χρηματοοικονομικούς αναλυτές online ή από το CapIQ CapIQ CapIQ (συντομογραφία Capital IQ) είναι μια πλατφόρμα πληροφοριών αγοράς που σχεδιάστηκε από την Standard & Poor's (S&P).Η πλατφόρμα χρησιμοποιείται ευρέως σε πολλούς τομείς της εταιρικής χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζικών επενδύσεων, της έρευνας μετοχών, της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και άλλων. Η πλατφόρμα Capital IQ παρέχει έρευνα, δεδομένα και αναλύσεις σε ιδιωτικό, δημόσιο, είναι συχνά η καλύτερη πρακτική να δημιουργείτε την ανάλυση μόνοι σας στο Excel.
Η συνάρτηση κλίσης στο Excel σάς επιτρέπει να υπολογίζετε εύκολα Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) είναι η μεταβλητότητα των αποδόσεων για μια επιχείρηση, χωρίς να λαμβάνετε υπόψη την οικονομική της μόχλευση. Λαμβάνει υπόψη μόνο τα περιουσιακά του στοιχεία. Συγκρίνει τον κίνδυνο μιας αμόλυβδης εταιρείας με τον κίνδυνο της αγοράς. Υπολογίζεται λαμβάνοντας το beta των ιδίων κεφαλαίων και διαιρώντας το με 1 συν το φορολογικό χρέος στα ίδια κεφάλαια, λαμβάνοντας υπόψη τις εβδομαδιαίες αποδόσεις για ένα απόθεμα και τον δείκτη στον οποίο θέλετε να το συγκρίνετε.
Το παρακάτω παράδειγμα δείχνει ακριβώς πώς να υπολογίσετε το beta στο Excel για οικονομική ανάλυση.
Για να μάθετε περισσότερα, ρίξτε μια ματιά στα διαδικτυακά μαθήματα αποτίμησης.
Κατεβάστε το δωρεάν πρότυπο
Εισαγάγετε το όνομα και το email σας στην παρακάτω φόρμα και κατεβάστε το δωρεάν πρότυπο τώρα!
Περισσότεροι πόροι Excel for Finance
Ελπίζουμε ότι αυτός ήταν ένας χρήσιμος οδηγός για το Excel for Finance. Στη χρηματοδότηση είμαστε σε αποστολή να βοηθήσουμε κάθε οικονομικό αναλυτή να είναι παγκόσμιας κλάσης. Οι παρακάτω πόροι χρηματοδότησης θα είναι εξαιρετικά πολύτιμοι για να σας βοηθήσουν σε αυτό το δρόμο.
Οι σχετικοί πόροι περιλαμβάνουν:
- Για προχωρημένους τύπους Excel Για προχωρημένους τύπους Excel που πρέπει να γνωρίζουν Αυτοί οι τύποι για προχωρημένους του Excel είναι ζωτικής σημασίας για να γνωρίζουν και θα οδηγήσουν τις ικανότητές σας στην οικονομική ανάλυση στο επόμενο επίπεδο. Προηγμένες λειτουργίες Excel που πρέπει να γνωρίζετε. Μάθετε τους κορυφαίους 10 τύπους Excel που χρησιμοποιεί σε τακτική βάση κάθε οικονομικός αναλυτής παγκόσμιας κλάσης. Αυτές οι δεξιότητες θα βελτιώσουν την εργασία σας στο υπολογιστικό φύλλο σε οποιαδήποτε καριέρα
- Οδηγός χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης Δωρεάν οδηγός χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης Αυτός ο οδηγός χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης καλύπτει συμβουλές και βέλτιστες πρακτικές του Excel σχετικά με παραδοχές, προγράμματα οδήγησης, προβλέψεις, σύνδεση των τριών καταστάσεων, ανάλυση DCF, περισσότερα
- Πώς να γίνετε ο καλύτερος οικονομικός αναλυτής Ο αναλυτής Trifecta® Οδηγός Ο απόλυτος οδηγός για το πώς να γίνετε οικονομικός αναλυτής παγκόσμιας ποιότητας Θέλετε να είστε οικονομικός αναλυτής παγκόσμιας κλάσης; Θέλετε να ακολουθήσετε κορυφαίες βέλτιστες πρακτικές στον κλάδο και να ξεχωρίζετε από το πλήθος; Η διαδικασία μας, που ονομάζεται The Analyst Trifecta® αποτελείται από αναλυτικά στοιχεία, παρουσίαση και μαλακές δεξιότητες
- Διαδραστικός χάρτης σταδιοδρομίας χρηματοδότησης
