Μάθημα Ανάλυσης Πιστωτικών - Επισκόπηση, Επιλογές, Κύρια Μαθήματα

Ένα μάθημα ανάλυσης πίστωσης εξοπλίζει τους πιστωτικούς επαγγελματίες με τις απαραίτητες δεξιότητες που χρειάζονται για να εκτελέσουν τους ρόλους τους με αποτελεσματικότητα. Συγκεκριμένα, τα μαθήματα εξοπλίζουν τους μαθητές με τις δεξιότητες που απαιτούνται για την εκτέλεση της δέουσας επιμέλειας κατά την αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας. Εάν ένας δανειστής είναι πεπεισμένος ότι ο δανειολήπτης θα τηρήσει την υποχρέωσή του χρέους εγκαίρως, ο δανειολήπτης θεωρείται αξιόπιστος. δυνητικού δανειολήπτη ή εκδότη χρέους.

Μάθημα Ανάλυσης Πιστωτικών

Οι μαθητές αποκτούν επίσης έκθεση σε εργαλεία ανάλυσης που μπορούν να χρησιμοποιήσουν για να αξιολογήσουν τα οικονομικά δεδομένα μιας οντότητας για να προσδιορίσουν την οικονομική τους υγεία και την ικανότητά τους να παράγουν αρκετές ταμειακές ροές για την εξυπηρέτηση του χρέους. Ένα μάθημα ανάλυσης πιστώσεων μπορεί να καλύπτει ευρείες κατηγορίες πιστώσεων, συμπεριλαμβανομένων πιστωτικών παραγώγων, διαχείρισης κινδύνων πιστωτικού χαρτοφυλακίου, πιστωτικής μοντελοποίησης, πιστωτικής ανάλυσης, εντοπισμού έγκαιρων προειδοποιητικών σημείων, καθώς και καταναλωτικής πίστης.

Γρήγορη περίληψη

  • Ένα μάθημα ανάλυσης πίστωσης εξοπλίζει τους μαθητές με τις δεξιότητες και τις γνώσεις που απαιτούνται για να αναλύσουν τα δεδομένα οικονομικής απόδοσης ενός δανειολήπτη για να αξιολογήσουν την πιστοληπτική τους ικανότητα.
  • Οι μαθητές μαθαίνουν επίσης για αναλυτικά εργαλεία και τεχνικές που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αξιολόγηση της ικανότητας ενός δανειολήπτη να παράγει επαρκείς ταμειακές ροές για την εκπλήρωση υποχρεώσεων χρέους.
  • Ένα μάθημα ανάλυσης πίστωσης καλύπτει ευρεία θέματα που κυμαίνονται από πιστωτικά μοντέλα, καταναλωτική πίστη, πιστωτικά παράγωγα, διαχείριση κινδύνων πιστωτικού χαρτοφυλακίου, μεταξύ άλλων θεμάτων.

Επιλογές Μαθήματος Πιστωτικής Ανάλυσης

Οι μαθητές που αναζητούν καριέρα στην πιστωτική ανάλυση μπορούν να δουν διαφορετικές επιλογές μαθημάτων. Συνήθως, οι μαθητές μπορούν να επιλέξουν ανάμεσα σε πτυχίο, πτυχίο, μεταπτυχιακό και ακόμη και διδακτορικό. προγράμματα. Μπορούν επίσης να λάβουν πιστοποιήσεις βιομηχανίας Κορυφαίες πιστοποιήσεις πιστωτικών αναλυτών Λίστα των κορυφαίων πιστοποιήσεων πιστωτικών αναλυτών. Λάβετε μια επισκόπηση των καλύτερων οικονομικών πιστοποιήσεων για επαγγελματίες σε όλο τον κόσμο που εργάζονται στον τομέα. παρακολουθώντας μαθήματα πιστωτικής ανάλυσης και κάνοντας μέρος σε χρονικές εξετάσεις στο τέλος του μαθήματος. Οι περισσότερες πιστοποιήσεις στον κλάδο μπορεί να απαιτούν πτυχίο συνεργάτη, εμπειρία λίγων ετών ή πτυχίο από τους συμμετέχοντες.

Οι μαθητές μπορούν να επιλέξουν να παρακολουθήσουν ένα μάθημα ανάλυσης πίστωσης είτε σε παραδοσιακά ιδρύματα είτε σε διαδικτυακά σχολεία. Υπάρχει μια ποικιλία διαπιστευμένων διαδικτυακών σχολείων που παρέχουν μαθήματα ανάλυσης πιστώσεων σε ένα κλάσμα του κόστους που χρεώνουν τα παραδοσιακά ιδρύματα. Τα μαθήματα προσφέρονται από εκπαιδευτές που σχετίζονται με κορυφαία παραδοσιακά ιδρύματα, καταξιωμένους επαγγελματίες πίστωσης ή αναγνωρισμένους ηγέτες της βιομηχανίας.

Σε αντίθεση με τα παραδοσιακά ιδρύματα, τα διαδικτυακά σχολεία παρέχουν μεγαλύτερη ευελιξία στους μαθητές που επιθυμούν να παρακολουθήσουν μαθήματα την προτιμώμενη ώρα τους χωρίς να διαταράξουν τις κανονικές τους ρουτίνες. Οι μαθητές που ολοκληρώνουν τα μαθήματα λαμβάνουν ένα πιστοποιητικό, το οποίο μπορούν να χρησιμοποιήσουν για να ενισχύσουν το βιογραφικό τους.

Κύρια μαθήματα που διδάσκονται στην πιστωτική ανάλυση

Τα μαθήματα πιστωτικής ανάλυσης διδάσκουν στους μαθητές πώς να αναλύουν τους εταιρικούς δανειολήπτες για να προσδιορίσουν την πιστοληπτική τους ικανότητα, καθώς και πώς να προετοιμάσουν οικονομικές προβλέψεις και να κάνουν συστάσεις σχετικά με τις χρηματοδοτικές δομές. Οι μαθητές μαθαίνουν επίσης πώς να διαρθρώνουν τη χρηματοδότηση του χρέους με βάση τους εκτιμώμενους κινδύνους και τις προβλέψεις.

Τα παρακάτω είναι μερικά από τα μαθήματα πιστωτικής ανάλυσης που οι μαθητές μπορούν να περιμένουν να μάθουν:

1. Αρχές δανεισμού

Οι αρχές του δανειοδοτικού μαθήματος εισάγουν τους πιστωτικούς επαγγελματίες στις θεμελιώδεις αρχές της πίστωσης και της τραπεζικής στις Ηνωμένες Πολιτείες. Οι μαθητές καταλαβαίνουν την πιστωτική έκθεση, τον πιστωτικό κίνδυνο και τις μορφές χρέους, καθώς και τους λόγους για τους οποίους οι οντότητες δανείζονται πίστωση.

Το μάθημα καλύπτει διάφορα θέματα, όπως χρηματοοικονομικά μέσα, καταναλωτικά δάνεια, καταναλωτικά δάνεια, διαπραγματεύσιμα μέσα, επιτόκια και τη λειτουργία του συστήματος Federal Reserve. Οι έννοιες που καλύπτονται θα βοηθήσουν τους πιστωτικούς αναλυτές να αξιολογήσουν τους κινδύνους του κλάδου και τον ανταγωνισμό της αγοράς και να κατανοήσουν πώς οι προσδιορισμένοι κίνδυνοι ενδέχεται να επηρεάσουν την απόδοση της οντότητας.

2. Ανάλυση αναλογίας

Το μάθημα ανάλυσης αναλογίας εισάγει τους μαθητές στις κοινές αναλογίες που χρησιμοποιούνται στην εταιρική χρηματοοικονομική ανάλυση και πώς μπορούν να χρησιμοποιηθούν οι δείκτες για την αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας μιας εταιρικής οντότητας. Το μάθημα εισάγει τους μαθητές στην ανάλυση και την ερμηνεία διαφόρων τύπων αναλογιών, όπως οι λόγοι απόδοσης Οι λόγοι απόδοσης είναι οι μετρήσεις που χρησιμοποιούνται για την ανάλυση της ικανότητας μιας εταιρείας να χρησιμοποιεί αποτελεσματικά τους πόρους της, όπως κεφάλαια και περιουσιακά στοιχεία, δείκτες ρευστότητας, κερδοφορία δείκτες, δείκτες μόχλευσης Λόγος μόχλευσης Ένας δείκτης μόχλευσης δείχνει το επίπεδο του χρέους που βαρύνει μια επιχειρηματική οντότητα έναντι πολλών άλλων λογαριασμών στον ισολογισμό, στην κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων ή στην κατάσταση ταμειακών ροών. Πρότυπο Excel και αναλογίες αποτίμησης.

Επιπλέον, το μάθημα διδάσκει στους μαθητές πώς να χρησιμοποιούν τους οικονομικούς δείκτες και τις μετρήσεις για να αξιολογήσουν τη ρευστότητα του δανειολήπτη και το τρέχον κεφάλαιο κίνησης, καθώς και το περιβάλλον εργασίας. Οι μαθητές μαθαίνουν πώς να αναλύουν τη μόχλευση και την κεφαλαιακή διάρθρωση μιας οντότητας για να πάρουν μια επισκόπηση των τρεχόντων κινδύνων, των κινδύνων εκτός ισολογισμού και των αδυναμιών στη στρατηγική της εταιρείας.

3. Ανάλυση χρηματοοικονομικού κινδύνου

Το μάθημα ανάλυσης χρηματοοικονομικού κινδύνου εισάγει τους μαθητές στους διάφορους χρηματοοικονομικούς κινδύνους που αντιμετωπίζουν οι επιχειρήσεις και πώς να διαχειρίζονται αυτούς τους κινδύνους. Συγκεκριμένα, το μάθημα επικεντρώνεται στον πιστωτικό κίνδυνο, τον κίνδυνο ρευστότητας, τους κινδύνους αγοράς, τους λειτουργικούς κινδύνους και τους κινδύνους συναλλάγματος.

Οι εκπαιδευόμενοι εισάγονται στα εργαλεία και τις τεχνικές που μπορούν να χρησιμοποιήσουν για τη διαχείριση των οικονομικών κινδύνων. Τα εργαλεία και οι τεχνικές μπορούν να περιλαμβάνουν συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, συμβόλαια προαίρεσης, αξία σε κίνδυνο (VAR), ανάλυση διανομής χαρτοφυλακίου, beta χαρτοφυλακίου κ.λπ.

4. Ανάλυση ταμειακών ροών

Το μάθημα ανάλυσης ταμειακών ροών εισάγει τους μαθητές στα βασικά στοιχεία της κατάστασης ταμειακών ροών Κατάσταση ταμειακών ροών Η κατάσταση ταμειακών ροών (αναφέρεται επίσης ως κατάσταση ταμειακών ροών) είναι μία από τις τρεις βασικές οικονομικές καταστάσεις που αναφέρουν τα μετρητά που δημιουργήθηκαν και δαπανήθηκαν κατά τη διάρκεια συγκεκριμένης χρονικής περιόδου (π.χ., μήνας, τρίμηνο ή έτος). Η κατάσταση ταμειακών ροών λειτουργεί ως γέφυρα μεταξύ της κατάστασης αποτελεσμάτων και του ισολογισμού. Το μάθημα εξετάζει τις ταμειακές ροές από λειτουργίες, τις ταμειακές ροές μετά την επένδυση και τις ταμειακές ροές μετά τη χρηματοδότηση. Οι μαθητές μαθαίνουν επίσης τη σημασία της επίτευξης σταθερών ταμειακών ροών που επαρκούν για να καλύψουν τις υποχρεώσεις χρέους της οντότητας, κυρίως πληρωμές κεφαλαίου και τόκων. Το μάθημα εξοπλίζει επίσης τους μαθητές με γνώσεις σχετικά με τους χρηματοοικονομικούς αντισταθμιστικούς κινδύνους και πώς μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την προστασία από οικονομικούς κινδύνους.

5. Προβολές και δομή

Το πρόγραμμα προβολών και διάρθρωσης εισάγει τους μαθητές στις προσεγγίσεις προετοιμασίας οικονομικών προβλέψεων για τον ισολογισμό, την κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων και την κατάσταση ταμειακών ροών. Οι μαθητές μαθαίνουν πώς να αξιολογούν τη δομή κεφαλαίου και τις χρηματοοικονομικές απαιτήσεις μιας οντότητας και να λαμβάνουν αποφάσεις σχετικά με το πιστωτικό άνοιγμα, καθώς και να κάνουν συστάσεις προς τον δανειστή σχετικά με την καλύτερη δυνατή δομή χρηματοδότησης του δανειολήπτη. Μαθαίνουν επίσης πώς να διαρθρώνουν τη χρηματοδότηση χρέους με βάση τους στόχους και τους κινδύνους της δανειοδοτικής οντότητας, καθώς και την εκτίμησή τους σχετικά με τους χρηματοοικονομικούς κινδύνους και τις προβλέψεις του δανειολήπτη.

Περισσότεροι πόροι

Το Finance προσφέρει την πιστοποίηση Πιστοποιημένου Τραπεζικού & Πιστοποιητικού Αναλυτή (CBCA) ™ CBCA ™ Η πιστοποίηση Πιστοποιημένου Τραπεζικού & Πιστωτικού Αναλυτή (CBCA) ™ είναι ένα παγκόσμιο πρότυπο για πιστωτικούς αναλυτές που καλύπτει χρηματοοικονομικά, λογιστικά, πιστωτική ανάλυση, ανάλυση ταμειακών ροών, μοντελοποίηση συμβολαίων, δάνειο αποπληρωμές και άλλα. πρόγραμμα πιστοποίησης για όσους θέλουν να πάρουν την καριέρα τους στο επόμενο επίπεδο. Για να συνεχίσετε να μαθαίνετε και να προωθείτε την καριέρα σας, οι ακόλουθοι πόροι θα είναι χρήσιμοι:

  • Δείκτες Ανάλυσης Πιστωτικών Λόγοι Πιστωτικής Ανάλυσης Οι δείκτες πιστωτικής ανάλυσης είναι εργαλεία που βοηθούν τη διαδικασία ανάλυσης πιστώσεων. Αυτοί οι δείκτες βοηθούν τους αναλυτές και τους επενδυτές να προσδιορίσουν εάν άτομα ή εταιρείες είναι σε θέση να εκπληρώσουν οικονομικές υποχρεώσεις. Η πιστωτική ανάλυση περιλαμβάνει τόσο ποιοτικές όσο και ποσοτικές πτυχές.
  • Χρέος έναντι χρηματοδότησης μετοχών Χρέος έναντι χρηματοδότησης μετοχικού χρέους έναντι χρηματοδότησης μετοχικού κεφαλαίου - ποιο είναι το καλύτερο για την επιχείρησή σας και γιατί; Η απλή απάντηση είναι ότι εξαρτάται. Η απόφαση ιδίων κεφαλαίων έναντι χρέους βασίζεται σε μεγάλο αριθμό παραγόντων όπως το τρέχον οικονομικό κλίμα, η υπάρχουσα κεφαλαιακή δομή της επιχείρησης και το στάδιο κύκλου ζωής της επιχείρησης, για να αναφέρουμε μερικούς.
  • Δείκτες δανεισμού Δείκτες δανεισμού Δείκτες δανεισμού, ή δείκτες καταλληλότητας, είναι δείκτες που χρησιμοποιούνται από τράπεζες και άλλα δανειοδοτικά ιδρύματα στην πιστωτική ανάλυση. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα εκχωρούν πίστωση
  • Κορυφαίες πιστοποιήσεις πιστωτικών αναλυτών Κορυφαίες πιστοποιήσεις πιστωτικών αναλυτών Λίστα με τις κορυφαίες πιστοποιήσεις αναλυτών πιστωτικών μονάδων. Λάβετε μια επισκόπηση των καλύτερων οικονομικών πιστοποιήσεων για επαγγελματίες σε όλο τον κόσμο που εργάζονται στον τομέα.

Πρόσφατες δημοσιεύσεις