Securities Investor Protection Corporation (SIPC) - Επισκόπηση, πώς λειτουργεί

Η Securities Investor Protection Corporation (SIPC) είναι ένας μη κερδοσκοπικός οργανισμός που χρηματοδοτείται από μέλη και εργάζεται για να προστατεύσει τους πελάτες από χρηματοοικονομικές απώλειες όταν μια χρηματιστηριακή εταιρεία χρεοκοπήσει. ή κυβερνητική υπηρεσία) που δεν είναι σε θέση να εξοφλήσει τα οφειλόμενα χρέη της προς τους πιστωτές. . Το SIPC δημιουργήθηκε στις Ηνωμένες Πολιτείες το 1970 βάσει του Securities Investor Protection Act με σκοπό τη μείωση της ανασφάλειας μεταξύ των επενδυτών και την ενίσχυση των επενδύσεων στην αγορά κινητών αξιών.

Securities Investor Protection Corporation

Το SIPC είναι ένας οργανισμός που χρηματοδοτείται από μέλη, πράγμα που σημαίνει ότι κάθε εταιρεία μέλος συνεισφέρει σε ένα αμοιβαία χρηματοδοτούμενο σύνολο που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για αξιώσεις σε περίπτωση που οποιαδήποτε εταιρεία μέλος αντιμετωπίζει οικονομικά προβλήματα. Τα μέλη του SIPC πρέπει επίσης να τηρούν ορισμένους κανόνες προκειμένου να διατηρήσουν την ιδιότητα μέλους και να παραμείνουν μέρος του SIPC.

Πώς λειτουργεί?

Το SIPC προστατεύει τους πελάτες όλων των εγγεγραμμένων χρηματιστηριακών εταιρειών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Όταν μια χρηματιστηριακή εταιρεία αποτυγχάνει ή εκκαθαρίζεται και τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών τίθενται σε κίνδυνο, το SIPC μπαίνει ενεργώντας ως:

  1. Μια οντότητα που οργανώνει τον τρόπο διανομής των περιουσιακών στοιχείων των αποτυχημένων χρηματιστηριακών εταιρειών στους πελάτες της.
  2. Ένας ασφαλιστής που προστατεύει κάθε πελάτη για έως και 500.000 $ σε ελλειπόμενους τίτλους. Η εκδίδουσα εταιρεία δημιουργεί αυτά τα μέσα για τον ρητό σκοπό της συγκέντρωσης κεφαλαίων για περαιτέρω χρηματοδότηση επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και επέκτασης. , το οποίο περιλαμβάνει όριο 250.000 $ για μετρητά.
  3. Διαμεσολαβητής που μεταφέρει τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών σε άλλη χρηματιστηριακή εταιρεία σε περίπτωση οικονομικής αποτυχίας.

Το SIPC υποστηρίζει την ανάπτυξη των χρηματιστηριακών εταιρειών στις Ηνωμένες Πολιτείες επιτρέποντας στους επενδυτές να αισθάνονται ασφαλείς για τα περιουσιακά τους στοιχεία και να ενθαρρύνουν τις επενδύσεις.

Σημαντικές προειδοποιήσεις στην Securities Investor Protection Corporation

  1. Η χρηματιστηριακή εταιρεία πρέπει να είναι μέλος του SIPC για να προστατευτεί ο επενδυτής. Μπορείτε να βρείτε μια λίστα μελών SIPC εδώ.
  2. Το SIPC δεν προσφέρει καμία προστασία έναντι της μείωσης της αξίας των περιουσιακών στοιχείων, δηλαδή, δεν λειτουργεί για τη μείωση του συστηματικού κινδύνου ή του ιδιοσυγκρασιακού κινδύνου. περιουσιακό στοιχείο - όπως ένα απόθεμα - αυτό που αντιμετωπίζει ένας επενδυτής Περνάει μόνο όταν μια εταιρεία-μέλος είναι οικονομικά στενοχωρημένη και τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών εξαφανίζονται, με σκοπό την ανάκτηση και την ασφάλεια για τους πελάτες.
  3. Το SIPC προστατεύει μόνο συγκεκριμένες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Τα προστατευόμενα περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνουν μετοχές, ομόλογα, χαρτονομίσματα, χρεόγραφα, μεταβιβάσιμες μετοχές, πιστοποιητικά καταθέσεων, επιλογές put / call / straddle και μετρητά έως και 25.000 $. Τα μη προστατευμένα περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνουν εμπορεύματα, νομίσματα, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, σταθερά προσόδους, αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης, επενδυτικά συμβόλαια που δεν είναι εγγεγραμμένα στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ. (SEC).

Ενδεικτικό παράδειγμα - Η υπόθεση Lehman Brothers

Η εκκαθάριση των Lehman Brothers μετά την παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση 2008-2009 Παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση Η παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση 2008-2009 αναφέρεται στη μαζική χρηματοπιστωτική κρίση που αντιμετώπισε ο κόσμος από το 2008 έως το 2009. Η χρηματοπιστωτική κρίση επηρέασε τα άτομα και τα ιδρύματα γύρω τον κόσμο, με εκατομμύρια Αμερικανούς να επηρεάζονται βαθιά. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα άρχισαν να βυθίζονται, πολλά απορροφήθηκαν από μεγαλύτερες οντότητες και η κυβέρνηση των ΗΠΑ αναγκάστηκε να προσφέρει εγγυήσεις είναι μια από τις πιο περίπλοκες, παρατεταμένες περιπτώσεις στην ιστορία του SIPC. Μέσα σε λίγες ημέρες από την εκκαθάριση της εταιρείας στις 19 Σεπτεμβρίου 2008, το SIPC μετέφερε 105 δισεκατομμύρια δολάρια σε ακίνητα πελατών για περίπου 110.000 πελάτες.

Έως τις 2 Δεκεμβρίου 2008, 925.000 έντυπα αξιώσεων είχαν σταλεί στους πελάτες για σκοπούς αρχειοθέτησης και ανάκτησης, με την προθεσμία των τελικών αξιώσεων να είναι η 1η Ιουνίου 2009 (οι πελάτες που υποβάλλουν αξιώσεις αργότερα από την εν λόγω ημερομηνία ενδέχεται να μην ανακτήσουν στοιχεία).

Ωστόσο, η υπόθεση εκκαθάρισης εξακολουθεί να εκκρεμεί - η πιο πρόσφατη ενημέρωση ήταν το 2018, όταν η Lehman Brothers συμφώνησε σε μια τελική ταχεία εκλογή διανομής, η οποία επιτρέπει στους μη ασφαλείς πιστωτές να εξαργυρώσουν και να λάβουν επιπλέον 1,48% ανάκτησης.

Περισσότεροι πόροι

Το Finance προσφέρει την πιστοποίηση Πιστοποιημένου Τραπεζικού & Πιστοποιητικού Αναλυτή (CBCA) ™ CBCA ™ Η πιστοποίηση Πιστοποιημένου Τραπεζικού & Πιστωτικού Αναλυτή (CBCA) ™ είναι ένα παγκόσμιο πρότυπο για πιστωτικούς αναλυτές που καλύπτει χρηματοοικονομικά, λογιστικά, πιστωτική ανάλυση, ανάλυση ταμειακών ροών, μοντελοποίηση συμβολαίων, δάνειο αποπληρωμές και άλλα. πρόγραμμα πιστοποίησης για όσους θέλουν να πάρουν την καριέρα τους στο επόμενο επίπεδο. Για να συνεχίσετε να μαθαίνετε και να αναπτύσσετε τη βάση γνώσεων σας, ανατρέξτε στους παρακάτω σχετικούς πόρους:

  • Κακές πιστωτικές αιτίες Κακές πιστωτικές αιτίες Ένας δανειστής μπορεί να αρνηθεί έναν πιθανό δανειολήπτη ένα δάνειο λόγω μιας σειράς κακών πιστωτικών αιτιών. Η κακή πίστωση είναι το ιστορικό ενός ατόμου σχετικά με τις προηγούμενες αποτυχίες στην έγκαιρη πληρωμή
  • Κεφάλαιο 11 Κεφάλαιο 11 Πτώχευση Το Κεφάλαιο 11 είναι μια νομική διαδικασία που περιλαμβάνει την αναδιοργάνωση των χρεών και των περιουσιακών στοιχείων του οφειλέτη. Είναι διαθέσιμο σε άτομα, εταιρικές σχέσεις, εταιρείες
  • Πιστωτικό συμβάν Πιστωτικό συμβάν Ένα πιστωτικό συμβάν αναφέρεται σε μια αρνητική αλλαγή στην πιστοληπτική ικανότητα ενός δανειολήπτη που ενεργοποιεί μια ενδεχόμενη πληρωμή σε μια πιστωτική ανταλλαγή προεπιλογής (CDS). Εμφανίζεται όταν ένα άτομο ή ένας οργανισμός αθετεί το χρέος του και δεν είναι σε θέση να συμμορφωθεί με τους όρους της σύμβασης που έχει τεθεί, ενεργοποιώντας ένα πιστωτικό παράγωγο, όπως μια ανταλλαγή χρεοκοπίας.
  • Συστηματικός κίνδυνος Συστηματικός κίνδυνος Ο συστηματικός κίνδυνος είναι εκείνο το μέρος του συνολικού κινδύνου που προκαλείται από παράγοντες πέραν του ελέγχου μιας συγκεκριμένης εταιρείας ή ατόμου. Ο συστηματικός κίνδυνος προκαλείται από παράγοντες που είναι εξωτερικοί για τον οργανισμό. Όλες οι επενδύσεις ή οι κινητές αξίες υπόκεινται σε συστηματικό κίνδυνο και, ως εκ τούτου, είναι μη διαφοροποιημένος κίνδυνος.

Πρόσφατες δημοσιεύσεις