Οι Πέντε μεγαλύτεροι Robo-Advisors - Επισκόπηση, Πώς λειτουργούν, Λίστα

Η λίστα με τους πέντε μεγαλύτερους συμβούλους ρομπότ αλλάζει συνεχώς, με πλατφόρμες να διπλασιάζονται σε μικρό χρονικό διάστημα και να προσφέρουν παρόμοια προϊόντα διαχείρισης μετρητών που συγχωνεύονται με παραδοσιακές υπηρεσίες ρομπότ.

Πέντε μεγαλύτεροι Robo-Advisors

Η άνοδος της fintech στη Silicon Valley ανοίγει την πόρτα για νέες και υπάρχουσες εταιρείες για την εισαγωγή ρομπότ-συμβούλων. Ο robo-advisor είναι ένα προϊόν που βασίζεται σε λογισμικό που επιτρέπει αυτόματη επένδυση και διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων είναι η διαδικασία ανάπτυξης, λειτουργίας, συντήρησης και πώλησης περιουσιακών στοιχείων με οικονομικά αποδοτικό τρόπο. Συνήθως χρησιμοποιείται στη χρηματοδότηση, ο όρος χρησιμοποιείται σε σχέση με άτομα ή εταιρείες που διαχειρίζονται περιουσιακά στοιχεία για λογαριασμό ατόμων ή άλλων οντοτήτων. Αυτό γίνεται σε μεγάλο βαθμό μέσω αλγορίθμων με ελάχιστη έως μηδενική ανθρώπινη αλληλεπίδραση. Με την εξάλειψη της ανάγκης για ανθρώπινη αλληλεπίδραση, οι εταιρείες παροχής συμβουλών robo μπορούν να μειώσουν το κόστος και να προσφέρουν στους χρήστες ανταγωνιστικές χρεώσεις και τιμές.

Η πλατφόρμα robo-advisor αυξάνεται σε δημοτικότητα μεταξύ των χρηστών και, ακόμη μεγαλύτερο, τα πιο παραδοσιακά χρηματοοικονομικά ιδρύματα παρουσιάζουν τις δικές τους εκδόσεις. Η συζήτησή μας θα επικεντρωθεί στους πέντε μεγαλύτερους συμβούλους ρομπότ παγκοσμίως, συμπεριλαμβανομένων υβριδικών υπηρεσιών ανθρώπου / ρομπότ, όπως το Vanguard.

Κορυφαίοι πέντε Robo-Advisors από Assets Under Management (AUM)

Η Ομάδα Vanguard

Η Vanguard είναι μια υβριδική υπηρεσία με περιουσιακά στοιχεία άνω των 51 δισεκατομμυρίων δολαρίων υπό διαχείριση, που λειτουργεί στις Ηνωμένες Πολιτείες. Όταν αρχικά επιβιβάστηκε στην πλατφόρμα, ο Vanguard θα παρέχει εξατομικευμένες συμβουλές από έναν άνθρωπο. Ωστόσο, μετά την αρχική φάση, το χαρτοφυλάκιο διαχειρίζεται το λογισμικό.

Επειδή η Vanguard προσφέρει μια υβριδική υπηρεσία, απαιτούν ένα ελάχιστο μέγεθος λογαριασμού 50.000 $ για να δικαιολογήσουν το κόστος της συντήρησης της υπηρεσίας και της πρόσληψης πραγματικών αντιπροσώπων. Η Vanguard χρεώνει το 0,30% του AUM, καθώς και τους δείκτες δαπανών διαχείρισης.

Wealthfront

Το Wealthfront είναι ένας άλλος ταχέως-κλιμακωτός ρομπότ-σύμβουλος εκκίνησης με πάνω από 20 δισεκατομμύρια δολάρια σε AUM αυτήν τη στιγμή, αφού διπλασιάσει το AUM του σε περίπου οκτώ μήνες. Λόγω της κλίμακας του, το Wealthfront προσφέρει πλέον υπηρεσίες πέρα ​​από τις επενδύσεις.

Η εταιρεία προσφέρει έναν λογαριασμό μετρητών που, στην πραγματικότητα, ενεργεί ως λογαριασμός ταμιευτηρίου υψηλής απόδοσης Ένας λογαριασμός ταμιευτηρίου είναι ένας τυπικός λογαριασμός σε τράπεζα ή πιστωτική ένωση που επιτρέπει σε ένα άτομο να καταθέσει, να ασφαλίσει ή να αποσύρει χρήματα όταν χρειαστεί αναδύεται. Ένας λογαριασμός ταμιευτηρίου πληρώνει συνήθως τόκους στις καταθέσεις, αν και το επιτόκιο είναι αρκετά χαμηλό. που προσφέρει 2,57% APY. Οι αποταμιευτές μπορούν εύκολα να μεταφέρουν χρήματα μεταξύ λογαριασμών και υπηρεσίες λογαριασμού όπως αυτές γίνονται γρήγορα εναλλακτική λύση για τις παραδοσιακές τράπεζες.

Charles Schwab Corporation

Το Charles Schwab και το Schwab Intelligent Portfolio απαριθμούν πάνω από 10 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση και δραστηριοποιούνται στις Ηνωμένες Πολιτείες. Λόγω της μεγάλης κλίμακας της εταιρείας, μπορεί να παρέχει δωρεάν υπηρεσία ρομπότ-συμβούλου, ανεξάρτητα από το μέγεθος του λογαριασμού. Ωστόσο, απαιτούν ελάχιστη επένδυση 5.000 $.

Η διαδικτυακή διαδικασία εγγραφής robo-advisor στο Schwab Intelligent Portfolio είναι απίστευτα απλή, χρησιμοποιώντας βασικές ερωτήσεις που θα βοηθήσουν στον προσδιορισμό της κατανομής περιουσιακών στοιχείων. Η απλοποιημένη διαδικασία εγγραφής αποτελεί μέρος της πρότασης αξίας Πρόταση αξίας Η πρόταση αξίας είναι μια υπόσχεση αξίας που δηλώνεται από μια εταιρεία που συνοψίζει τα οφέλη (-τα) του προϊόντος ή της υπηρεσίας της εταιρείας και τον τρόπο παράδοσής τους που καθιστά τους ρομπότ-συμβούλους έτσι δημοφιλής.

TD Ameritrade

Το TD Ameritrade είναι έτοιμο να εξαγοραστεί από τον Charles Schwab κάποια στιγμή κατά τη διάρκεια του πρώτου εξαμήνου του 2020. Τα βασικά χαρτοφυλάκια του TD Ameritrade είναι ένας σύμβουλος ρομπότ που χρεώνει τέλος διαχείρισης 0,30% και απαιτεί ελάχιστη επένδυση $ 5.000. Είναι ελκυστικό για τους υπάρχοντες πελάτες της Ameritrade, και με την αγορά του από τη Schwab, η εταιρεία θα είναι σύντομα σε θέση να χρησιμοποιήσει τις οικονομίες κλίμακας Οικονομίες κλίμακας Οικονομίες κλίμακας, αναφερόμενος στο πλεονέκτημα κόστους που βιώνει μια εταιρεία όταν αυξάνει το επίπεδο παραγωγής της. Το πλεονέκτημα προκύπτει λόγω της αντίστροφης σχέσης μεταξύ ανά μονάδα σταθερού κόστους και της παραγόμενης ποσότητας. Όσο μεγαλύτερη είναι η παραγόμενη παραγωγή, τόσο χαμηλότερο είναι το σταθερό κόστος ανά μονάδα. Τύποι, παραδείγματα, οδηγός για να αρχίσετε να ανταγωνίζεστε σκληρότερα ενάντια στις ανερχόμενες τάξεις Wealthfront και Betterment

Το νέο και μεταβαλλόμενο τοπίο πιθανότατα θα δει νέες προσφορές προϊόντων σε εξαιρετικά ανταγωνιστική αγορά καθώς οι χιλιετίες αρχίζουν να αγκαλιάζουν περαιτέρω υπηρεσίες ρομπότ-συμβουλευτικής. Η αγορά της Schwab από την TD Ameritrade αντιπροσωπεύει ένα νέο ανταγωνιστικό σύνορο στον χώρο παροχής συμβουλών robo και μπορεί ακόμη και να επιτρέψει στη συνδυασμένη εταιρεία να πάρει την πρώτη θέση τα επόμενα χρόνια.

Βελτίωση

Η Betterment είναι μια εταιρεία fintech που γίνεται όλο και πιο δημοφιλής τα τελευταία χρόνια. Είναι ένας από τους πιο γνωστούς σύμβουλους ρομπότ και είναι πιθανώς ο πέμπτος μεγαλύτερος με βάση το AUM (αν και οι αριθμοί μπορούν να κυμαίνονται).

Με τη Betterment, δεν μπορείτε να επιλέξετε σε τι επενδύετε. Ωστόσο, προσφέρουν ένα πολύ διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο και μια αυτοματοποιημένη δυνατότητα συλλογής φορολογικών απωλειών που πολλές φορές περισσότερο από ό, τι πληρώνει για τα τέλη AUM 0,25%.

Ανταγωνισμός και εσύ

Ο αυξημένος ανταγωνισμός μεταξύ των πέντε μεγαλύτερων συμβούλων ρομπότ πιθανότατα θα οδηγήσει σε φθηνότερα τέλη και πιο επιθετική αύξηση των επενδύσεων για τον μέσο καταναλωτή. Από πολλές απόψεις, εξακολουθεί να είναι στις πρώτες μέρες για ρομπότ-συμβούλους.

Ο διαρκώς αυξανόμενος ανταγωνισμός θα φέρει τους νεοεισερχόμενους σε αυτόν τον συναρπαστικό χώρο και θα παρουσιάσει τον μέσο καθημερινό επενδυτή που δεν καταλαβαίνει πολύ οικονομικά έναν νέο τρόπο αύξησης των αποταμιεύσεών του. Τα χαμηλά γενικά έξοδα των εταιρειών τους καθιστούν έναν προσοδοφόρο τρόπο για τη Silicon Valley να εισέλθει στον τραπεζικό και επενδυτικό τομέα.

Επιπρόσθετοι πόροι

Η χρηματοδότηση είναι ο επίσημος πάροχος της παγκόσμιας πιστοποίησης Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Η πιστοποίηση Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ είναι ένα παγκόσμιο πρότυπο για πιστωτικούς αναλυτές που καλύπτει χρηματοδότηση, λογιστική, πιστωτική ανάλυση, ανάλυση ταμειακών ροών , μοντελοποίηση συμβολαίων, αποπληρωμή δανείων και άλλα. πρόγραμμα πιστοποίησης, σχεδιασμένο να βοηθά όλους να γίνουν οικονομικοί αναλυτές παγκόσμιας κλάσης. Για να συνεχίσετε να προωθείτε την καριέρα σας, οι παρακάτω πόροι θα είναι χρήσιμοι:

  • Αλγόριθμοι Αλγόριθμοι (Algos) Αλγόριθμοι (Algos) είναι ένα σύνολο οδηγιών που εισάγονται για την εκτέλεση μιας εργασίας. Οι αλγόριθμοι εισάγονται για να αυτοματοποιήσουν τις συναλλαγές για να δημιουργήσουν κέρδη σε συχνότητα αδύνατη για έναν ανθρώπινο έμπορο
  • Fintech (Χρηματοοικονομική Τεχνολογία) Fintech (Χρηματοοικονομική Τεχνολογία) Ο όρος fintech αναφέρεται στη συνέργεια μεταξύ χρηματοδότησης και τεχνολογίας, η οποία χρησιμοποιείται για την ενίσχυση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και την παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών
  • Portfolio Manager Portfolio Manager Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου διαχειρίζονται επενδυτικά χαρτοφυλάκια χρησιμοποιώντας μια διαδικασία διαχείρισης χαρτοφυλακίου έξι βημάτων. Μάθετε ακριβώς τι κάνει ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου σε αυτόν τον οδηγό. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου είναι επαγγελματίες που διαχειρίζονται επενδυτικά χαρτοφυλάκια, με στόχο την επίτευξη των επενδυτικών στόχων των πελατών τους.
  • Επένδυση: Οδηγός για αρχάριους Επένδυση: Οδηγός για αρχάριους Ο οδηγός χρηματοδότησης για επενδύσεις για αρχάριους θα σας διδάξει τα βασικά στοιχεία της επένδυσης και πώς να ξεκινήσετε. Μάθετε για διαφορετικές στρατηγικές και τεχνικές συναλλαγών και για τις διάφορες χρηματοοικονομικές αγορές στις οποίες μπορείτε να επενδύσετε.

Πρόσφατες δημοσιεύσεις