Σε αυτό το άρθρο, μάθετε περισσότερα σχετικά με τους βραχυπρόθεσμους επενδυτές έναντι των μακροπρόθεσμων επενδυτών. Οι βραχυπρόθεσμοι επενδυτές είναι επενδυτές που επενδύουν σε χρηματοοικονομικά μέσα που προορίζονται να διατηρηθούν σε επενδυτικό χαρτοφυλάκιο για λιγότερο από ένα φορολογικό έτος. Αντίθετα, οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές αντιπροσωπεύουν άτομα που επενδύουν σε μακροπρόθεσμα χρηματοοικονομικά μέσα που κατέχουν για περισσότερο από ένα έτος.
Τα βραχυπρόθεσμα επενδυτικά μέσα μπορούν να είναι εξαιρετικά βραχυπρόθεσμα ομόλογα που λήγουν σε λιγότερο από ένα έτος, κεφάλαιο ή μετατρέψιμα χαρτονομίσματα Μετατρέψιμη σημείωση Μια μετατρέψιμη σημείωση αναφέρεται σε βραχυπρόθεσμο χρεωστικό μέσο (ασφάλεια) που μπορεί να μετατραπεί σε ίδια κεφάλαια μια εταιρία). Μετατρέψιμα χαρτονομίσματα, επενδύσεις σε αγορές χρήματος (π.χ. αγορά και πώληση νομισμάτων) κ.λπ.
Από την άλλη πλευρά, οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές στοχεύουν στην κατοχή επενδυτικών οχημάτων, όπως μετοχές, ομόλογα ή παράγωγα συμβόλαια για αρκετά χρόνια.
Βραχυπρόθεσμες επενδύσεις έναντι μακροπρόθεσμων επενδύσεων
Οι βραχυπρόθεσμες επενδύσεις και οι μακροπρόθεσμες επενδύσεις έχουν διαφορετικό χαρακτήρα και συνεπώς έχουν διαφορετικές προσδοκίες. Όταν ένα άτομο κάνει μια επένδυση σε κάτι που πρέπει να διατηρηθεί για πολλά χρόνια, αναμένει ότι η επένδυση θα αυξηθεί σε αξία.
Μόλις η επένδυση, ας πούμε, ένα απόθεμα, εκτιμηθεί σε αξία, ο κάτοχος το πωλεί στην ανοιχτή αγορά για να επωφεληθεί από την ανατίμηση των τιμών. Από την άλλη πλευρά, όταν κάποιος σκοπεύει να πραγματοποιήσει μια επένδυση για να κερδίσει βραχυπρόθεσμα, το άτομο ή η οντότητα μπορεί να εξετάσει βραχυπρόθεσμα επενδυτικά οχήματα, όπως πιστοποιητικό κατάθεσης (CD), γέφυρα δανείου Bridge Loan Ένα γέφυρα δανείου είναι ένα βραχυπρόθεσμη μορφή χρηματοδότησης που χρησιμοποιείται για την κάλυψη των τρεχουσών υποχρεώσεων πριν από την εξασφάλιση μόνιμης χρηματοδότησης. Παρέχει άμεση ταμειακή ροή όταν απαιτείται χρηματοδότηση, αλλά δεν είναι ακόμη διαθέσιμη. Ένα δάνειο γέφυρας συνοδεύεται από σχετικά υψηλά επιτόκια και πρέπει να υποστηρίζεται από κάποια μορφή εξασφάλισης, κεφαλαιουχικού χαρτιού κ.λπ.
Συνήθως, τα βραχυπρόθεσμα επενδυτικά οχήματα αγοράζονται για να παρέχουν υψηλότερο βαθμό κύριας προστασίας.
Έτσι, οι βραχυπρόθεσμες και μακροπρόθεσμες επενδύσεις καλύπτουν διαφορετικές ανάγκες σε διαφορετικές στιγμές της ζωής. Οι νέοι που μόλις ξεκινούν την καριέρα τους μπορεί να θέλουν έναν συνδυασμό βραχυπρόθεσμων και μακροπρόθεσμων επενδύσεων. Τα βραχυπρόθεσμα επενδυτικά οχήματα μπορούν να βοηθήσουν στην εξόφληση της προκαταβολής ενός ενυπόθηκου ενυπόθηκου δανείου Το ενυπόθηκο δάνειο είναι ένα δάνειο - που παρέχεται από έναν ενυπόθηκο δανειστή ή μια τράπεζα - που επιτρέπει σε ένα άτομο να αγοράσει ένα σπίτι. Παρόλο που είναι δυνατόν να λάβετε δάνεια για να καλύψετε ολόκληρο το κόστος ενός σπιτιού, είναι πιο συνηθισμένο να εξασφαλίσετε ένα δάνειο για περίπου 80% της αξίας του σπιτιού. , ενώ τα μακροπρόθεσμα μπορούν να στοχεύουν στη δημιουργία παθητικού εισοδήματος που θα εξοικονομηθεί για συνταξιοδότηση. Μόλις έρθει η συνταξιοδότηση, μπορεί να χρειαστεί να επικεντρωθούμε περισσότερο στις βραχυπρόθεσμες επενδύσεις. Φυσικά, όλα εξαρτώνται από τους γενικούς στόχους ενός ατόμου.
Επενδυτικοί στόχοι και κίνδυνοι
Μιλώντας για επενδυτικούς στόχους, εάν κάποιος διατηρήσει έναν μακροπρόθεσμο στόχο, για παράδειγμα, να αγοράσει ένα μεγάλο σπίτι αξίας 1.000.000 δολαρίων, αυτός ή αυτή θα πρέπει να εξετάσει το ενδεχόμενο να αγοράσει μια μακροπρόθεσμη επένδυση για να κερδίσει τους πόρους για το σπίτι. Μια βραχυπρόθεσμη επένδυση θα ήταν καταλληλότερη όταν κάποιος χρειάζεται ένα συγκεκριμένο χρηματικό ποσό σε μια συγκεκριμένη στιγμή. Μπορεί είτε να αγοράσετε αυτοκίνητο είτε να κάνετε διακοπές.
Μιλάμε για επενδύσεις που συνεπάγονται ότι φέρουν ένα ορισμένο επίπεδο κινδύνου. Όλες οι επενδύσεις διαφέρουν ως προς το επίπεδο κινδύνου. Υπάρχουν επενδύσεις χωρίς κίνδυνο, όπως κρατικά ομόλογα, και επικίνδυνες επενδύσεις σε νέες εταιρείες (νεοσύστατες επιχειρήσεις) χωρίς ιστορικό ή μη εξασφαλισμένα δάνεια σε οντότητες με οικονομική δυσχέρεια. Ωστόσο, όσο υψηλότερος είναι ο κίνδυνος, τόσο υψηλότερη είναι η απόδοση που θα απαιτήσει ένας επενδυτής για τη λήψη του κινδύνου.
Ένας από τους σημαντικότερους κινδύνους στους οποίους εκτίθενται οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές είναι η μεταβλητότητα Μεταβλητότητα Η μεταβλητότητα είναι ένα μέτρο του ρυθμού διακυμάνσεων στην τιμή μιας ασφάλειας με την πάροδο του χρόνου. Δείχνει το επίπεδο κινδύνου που σχετίζεται με τις αλλαγές τιμών ενός τίτλου. Οι επενδυτές και οι έμποροι υπολογίζουν την αστάθεια μιας ασφάλειας για να εκτιμήσουν τις προηγούμενες διακυμάνσεις στις τιμές ή τις διακυμάνσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές που μπορούν να προκαλέσουν μείωση των αξιών των επενδύσεων. Όσον αφορά τους βραχυπρόθεσμους επενδυτές, η κύρια έκθεση σε κίνδυνο, στην περίπτωση αυτή, αντιπροσωπεύει τον κίνδυνο αγοραστικής δύναμης ή τον κίνδυνο που σχετίζεται με τον πληθωρισμό. Οι αποδόσεις των επενδύσεων μπορεί να μην αξίζουν όσο αυξάνεται το επίπεδο του πληθωρισμού, υποτιμώντας έτσι το νόμισμα.
Οι επενδυτές διαφοροποιούν συνήθως τα επενδυτικά χαρτοφυλάκια τους, κάνοντας βραχυπρόθεσμες και μακροπρόθεσμες επενδύσεις. Η διαφοροποίηση σημαίνει τη διάδοση κινδύνων σε διάφορους τύπους επενδυτικών μέσων.
Τακτική των μακροπρόθεσμων επενδυτών
Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, οι μακροπρόθεσμες επενδύσεις είναι φορείς που αναμένεται να επωφεληθούν από την κατοχή για αρκετά χρόνια. Οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές προσεγγίζουν τις επενδύσεις καθορίζοντας το ποσοστό απόδοσης Ποσοστό απόδοσης Το ποσοστό απόδοσης (ROR) είναι το κέρδος ή η απώλεια μιας επένδυσης για μια χρονική περίοδο σε σύγκριση με το αρχικό κόστος της επένδυσης εκφραζόμενο ως ποσοστό. Αυτός ο οδηγός διδάσκει τους πιο συνηθισμένους τύπους που είναι αποδεκτοί από αυτούς.
Όταν επενδύουν μακροπρόθεσμα, οι επενδυτές θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη την πτώση της αξίας των επενδύσεών τους, η οποία ονομάζεται διασπορά. Όταν συμβαίνει διασπορά, οι επενδυτές δεν πρέπει να πανικοβληθούν και να πουλήσουν τα μέσα τους μόνο λόγω προσωρινής πτώσης της αγοράς. Οι αγορές είναι κυκλικές και ανακάμπτουν πάντα από τα αναπτυσσόμενα. Η ερώτηση είναι εγκαίρως - τι ώρα χρειάζεται για την ανάκαμψη;
Ένα παράδειγμα μακροπρόθεσμης επένδυσης μπορεί να είναι μια επένδυση σε μετοχές εταιρειών. Εάν κάποιος πιστεύει σε ένα συγκεκριμένο επιχειρηματικό μοντέλο που ακολουθεί μια εταιρεία σε μια βιομηχανία, μπορεί να επενδύσει σε αυτό και να το διατηρήσει για μερικά χρόνια. Μια άλλη μακροπρόθεσμη επένδυση είναι σε ομόλογο που λήγει σε 10 ή 30 χρόνια. Το ομόλογο μπορεί να είναι είτε κρατικό ομόλογο είτε εταιρικό ομόλογο.
Βρείτε το σωστό υπόλοιπο
Είναι πολύ σημαντικό οι επενδυτές να βρουν τη σωστή ισορροπία στις επενδυτικές τους στρατηγικές. Φυσικά, θα εξαρτηθεί από την κατάσταση, οπότε βεβαιωθείτε ότι ξέρουν τι να επιτύχουν πριν αρχίσουν να επενδύουν. Η χρήση τόσο βραχυπρόθεσμων όσο και μακροπρόθεσμων επενδυτικών μέσων θα προσφέρει ένα καλό επίπεδο διαφοροποίησης στους επενδυτές.
Επιπρόσθετοι πόροι
Το Finance προσφέρει την πιστοποίηση Πιστοποιημένου Τραπεζικού & Πιστοποιητικού Αναλυτή (CBCA) ™ CBCA ™ Η πιστοποίηση Πιστοποιημένου Τραπεζικού & Πιστωτικού Αναλυτή (CBCA) ™ είναι ένα παγκόσμιο πρότυπο για πιστωτικούς αναλυτές που καλύπτει χρηματοοικονομικά, λογιστικά, πιστωτική ανάλυση, ανάλυση ταμειακών ροών, μοντελοποίηση συμβολαίων, δάνειο αποπληρωμές και άλλα. πρόγραμμα πιστοποίησης για όσους θέλουν να πάρουν την καριέρα τους στο επόμενο επίπεδο. Για να συνεχίσετε να μαθαίνετε και να αναπτύσσετε τη βάση γνώσεων σας, ανατρέξτε στους παρακάτω σχετικούς πόρους:
- Επιχειρηματική στρατηγική έναντι επιχειρηματικού μοντέλου Επιχειρηματική στρατηγική έναντι επιχειρηματικού μοντέλου Η δημιουργία και η λειτουργία μιας επιχείρησης συνεπάγεται τη διάκριση μεταξύ επιχειρηματικής στρατηγικής έναντι επιχειρηματικού μοντέλου Για να επιτύχουν τους στόχους τους και να επιτύχουν την επιτυχία, ιδιοκτήτες
- Τίτλοι σταθερού εισοδήματος Τίτλοι σταθερού εισοδήματος Οι τίτλοι σταθερού εισοδήματος είναι ένας τύπος χρεωστικού τίτλου που παρέχει αποδόσεις με τη μορφή τακτικών ή σταθερών πληρωμών τόκων και αποπληρωμών
- Επένδυση: Οδηγός για αρχάριους Επένδυση: Οδηγός για αρχάριους Ο οδηγός χρηματοδότησης για επενδύσεις για αρχάριους θα σας διδάξει τα βασικά στοιχεία της επένδυσης και πώς να ξεκινήσετε. Μάθετε για διαφορετικές στρατηγικές και τεχνικές συναλλαγών και για τις διάφορες χρηματοοικονομικές αγορές στις οποίες μπορείτε να επενδύσετε.
- Απόδοση επένδυσης (ROI) Απόδοση επένδυσης (ROI) Η απόδοση επένδυσης (ROI) είναι ένα μέτρο απόδοσης που χρησιμοποιείται για την αξιολόγηση των αποδόσεων μιας επένδυσης ή τη σύγκριση της αποτελεσματικότητας των διαφόρων επενδύσεων.
