Μια εναλλακτική επένδυση είναι μια επένδυση σε περιουσιακά στοιχεία διαφορετικά από μετρητά, μετοχές και ομόλογα. Εναλλακτικές επενδύσεις μπορεί να είναι επενδύσεις σε ενσώματα περιουσιακά στοιχεία Ενσώματα πάγια Τα ενσώματα περιουσιακά στοιχεία είναι περιουσιακά στοιχεία με φυσική μορφή και έχουν αξία. Παραδείγματα περιλαμβάνουν ακίνητα, εγκαταστάσεις και εξοπλισμό. Τα ενσώματα περιουσιακά στοιχεία φαίνονται και γίνονται αισθητά και μπορούν να καταστραφούν από πυρκαγιά, φυσική καταστροφή ή ατύχημα. Τα άυλα περιουσιακά στοιχεία, από την άλλη πλευρά, στερούνται φυσικής μορφής και αποτελούνται από πράγματα όπως πνευματική ιδιοκτησία, όπως πολύτιμα μέταλλα ή κρασί. Επιπλέον, μπορεί να είναι επενδύσεις σε χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, όπως ιδιωτικά κεφάλαια, χρεωστικοί τίτλοι και αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου Hedge Fund Strategies. Το hedge fund είναι ένα επενδυτικό ταμείο που δημιουργήθηκε από διαπιστευμένα άτομα και θεσμικούς επενδυτές με σκοπό τη μεγιστοποίηση των αποδόσεων και τη μείωση ή εξάλειψη του κινδύνου,ανεξάρτητα από την άνοδο ή την πτώση της αγοράς. Οι στρατηγικές αντιστάθμισης κεφαλαίων χρησιμοποιούνται μέσω ιδιωτικών επενδυτικών συνεργασιών μεταξύ διαχειριστή κεφαλαίων και επενδυτών.
Γενικά, οι εναλλακτικές επενδύσεις τείνουν να δείχνουν χαμηλή συσχέτιση με τις παραδοσιακές επενδύσεις (μετοχές, ομόλογα Ομόλογα Ομόλογα είναι τίτλοι σταθερού εισοδήματος που εκδίδονται από εταιρείες και κυβερνήσεις για να αντλήσουν κεφάλαια. Ο εκδότης ομολόγων δανείζεται κεφάλαιο από τον κάτοχο του ομολογιούχου και πραγματοποιεί σταθερές πληρωμές σε αυτούς στο ένα σταθερό (ή μεταβλητό) επιτόκιο για μια καθορισμένη περίοδο.). Επιπλέον, ορισμένες εναλλακτικές επενδύσεις έρχονται με εξαιρετικά περίπλοκη αποτίμηση και είναι εξαιρετικά ρευστές. Λόγω τέτοιων λόγων, ορισμένοι τύποι εναλλακτικών επενδύσεων είναι αρκετά δημοφιλείς μεταξύ των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και των ατόμων με καθαρή αξία.
Οι εναλλακτικές επενδύσεις μπορεί να είναι μια εξαιρετική προσθήκη στο χαρτοφυλάκιο ενός επενδυτή. Πολλές εναλλακτικές επενδύσεις παρέχουν σημαντικά μεγαλύτερες αποδόσεις σε σχέση με τις παραδοσιακές επενδύσεις. Επίσης, η διαθεσιμότητα ενός ευρέος φάσματος εναλλακτικών επενδύσεων τις καθιστά βιώσιμη επιλογή παρά την ανοχή των κινδύνων του επενδυτή ή τις αντιλήψεις της αγοράς.
Χαρακτηριστικά εναλλακτικών επενδύσεων
Σχεδόν όλες οι εναλλακτικές επενδύσεις συνοδεύονται από τα ακόλουθα χαρακτηριστικά που τα διακρίνουν από τις παραδοσιακές μορφές επένδυσης:
1. Χαμηλή συσχέτιση με τις παραδοσιακές επενδύσεις
Αυτό μπορεί να είναι εξαιρετικά επωφελές για τους πιθανούς επενδυτές, επειδή η χαμηλή συσχέτιση παρέχει ευκαιρίες για διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου.
2. Δύσκολο να προσδιοριστεί η υποκείμενη τιμή
Οι εναλλακτικές επενδύσεις συχνά είναι εγγενώς περίπλοκες όταν πρόκειται για αποτίμηση. Η αποτίμηση μιας εναλλακτικής επένδυσης μπορεί να απαιτεί συγκεκριμένες γνώσεις και ορισμένες εξωτικές επενδύσεις, όπως η τέχνη, μπορεί να δείχνουν απρόβλεπτα πρότυπα ζήτησης. Επιπλέον, μπορεί να είναι μοναδικά στη φύση τους, γεγονός που περιπλέκει επίσης την αποτίμηση.
3. Σχετικά χαμηλή ρευστότητα
Γενικά, οι εναλλακτικές επενδύσεις έχουν σχετικά χαμηλή ρευστότητα, ειδικά σε σύγκριση με τις παραδοσιακές επενδύσεις. Η χαμηλή ρευστότητα μπορεί να εξηγηθεί από την απουσία κεντρικών αγορών και τη χαμηλή ζήτηση για ορισμένα από τα περιουσιακά στοιχεία σε σχέση με τις παραδοσιακές επενδύσεις (σκεφτείτε έργα σύγχρονης τέχνης). Επιπλέον, ορισμένες από τις επενδύσεις συνοδεύονται από περιορισμούς σχετικά με την έξοδο από την επένδυση.
4. Υψηλό κόστος αγοράς
Οι εναλλακτικές επενδύσεις συνδέονται συχνά με υψηλό κόστος αγοράς. Ορισμένες εναλλακτικές επενδύσεις, όπως τα hedge funds απαιτούν ένα ελάχιστο ποσό επένδυσης, καθώς και ένα τέλος.
Ταξινόμηση εναλλακτικών επενδύσεων
Οι εναλλακτικές επενδύσεις μπορούν να ταξινομηθούν ως ενσώματες ή άυλες επενδύσεις.
Οι απτές εναλλακτικές επενδύσεις περιλαμβάνουν τα ακόλουθα:
- Πολύτιμα μέταλλα
- Καλές τέχνες
- Κρασί
- Γραμματόσημα
- Αντίκες
Παραδείγματα άυλων εναλλακτικών επενδύσεων περιλαμβάνουν:
- Αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης
- Ιδιωτικά ίδια κεφάλαια
- Επιχειρηματικών κεφαλαίων
- Παράγωγα
- Cryptocurrency Cryptocurrency Το Cryptocurrency είναι μια μορφή ψηφιακού νομίσματος που βασίζεται στη δικτύωση blockchain. Τα κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin και το Ethereum γίνονται ευρέως αποδεκτά.
Επιπρόσθετοι πόροι
Το Finance προσφέρει την πιστοποίηση Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® Συμμετάσχετε 350.600+ μαθητές που εργάζονται σε εταιρείες όπως το Amazon, το JP Morgan και το πρόγραμμα πιστοποίησης Ferrari για όσους θέλουν να πάρουν την καριέρα τους στο επόμενο επίπεδο. Για να συνεχίσετε να μαθαίνετε και να προωθείτε την καριέρα σας, οι ακόλουθοι πόροι χρηματοδότησης θα είναι χρήσιμοι:
- Επένδυση: Οδηγός για αρχάριους Επένδυση: Οδηγός για αρχάριους Ο οδηγός χρηματοδότησης για επενδύσεις για αρχάριους θα σας διδάξει τα βασικά στοιχεία της επένδυσης και πώς να ξεκινήσετε. Μάθετε για διαφορετικές στρατηγικές και τεχνικές συναλλαγών και για τις διάφορες χρηματοοικονομικές αγορές στις οποίες μπορείτε να επενδύσετε.
- Εμπορεύσιμοι τίτλοι Εμπορεύσιμοι τίτλοι Οι εμπορεύσιμοι τίτλοι είναι απεριόριστα βραχυπρόθεσμα χρηματοοικονομικά μέσα που εκδίδονται είτε για μετοχικούς τίτλους είτε για χρεωστικούς τίτλους μιας εισηγμένης εταιρείας. Η εκδίδουσα εταιρεία δημιουργεί αυτά τα μέσα για τον ρητό σκοπό της συγκέντρωσης κεφαλαίων για περαιτέρω χρηματοδότηση επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και επέκτασης.
- Χρέωση υπηρεσίας Χρέωση υπηρεσίας Μια χρέωση υπηρεσίας, που ονομάζεται επίσης τέλος υπηρεσίας, αναφέρεται σε μια χρέωση που εισπράττεται για την πληρωμή υπηρεσιών που σχετίζονται με ένα προϊόν ή υπηρεσία που αγοράζεται.
- Τύποι περιουσιακών στοιχείων Τύποι περιουσιακών στοιχείων Οι συνήθεις τύποι περιουσιακών στοιχείων περιλαμβάνουν τρέχοντα, μη κυκλοφορούντα, φυσικά, άυλα, λειτουργικά και μη λειτουργικά. Σωστή αναγνώριση και
