Load Fund - Ορισμός, Τύποι και Πλεονεκτήματα του Load Funds

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο φόρου είναι αμοιβαίο κεφάλαιο Αμοιβαία κεφάλαια Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα σύνολο χρημάτων που συλλέγονται από πολλούς επενδυτές με σκοπό να επενδύσουν σε μετοχές, ομόλογα ή άλλα χρεόγραφα. Τα αμοιβαία κεφάλαια ανήκουν σε μια ομάδα επενδυτών και διευθύνονται από επαγγελματίες. Μάθετε για τους διάφορους τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων, τον τρόπο λειτουργίας τους, και τα οφέλη και τις αντισταθμίσεις της επένδυσης σε αυτά που φέρει προμήθεια για την αγορά ή πώληση των μετοχών της. Το φορτίο υπολογίζεται ως ποσοστό του ποσού που ένας επενδυτής αγοράζει ή πουλάει. Ο επενδυτής πληρώνει το φορτίο, το οποίο χρησιμοποιείται για την αποζημίωση ενός μεσίτη ή επενδυτικού συμβούλου για το χρόνο και την ικανότητά τους στην επιλογή ενός κατάλληλου κεφαλαίου.

Φόρτωση ταμείου

Όταν ένα φορτίο πληρώνεται κατά τη στιγμή της αγοράς, αναφέρεται ως φορτίο front-end. Ένα φορτίο που πληρώνεται όταν μοιράζεται Απόθεμα Τι είναι ένα απόθεμα; Ένα άτομο που κατέχει μετοχές σε μια εταιρεία ονομάζεται μέτοχος και δικαιούται να διεκδικήσει μέρος των υπολειπόμενων περιουσιακών στοιχείων και κερδών της εταιρείας (σε περίπτωση που η εταιρεία διαλυθεί ποτέ). Οι όροι "απόθεμα", "μετοχές" και "ίδια κεφάλαια" χρησιμοποιούνται εναλλακτικά. που πωλούνται αναφέρεται ως back-end φορτίο ή ενδεχόμενη αναβαλλόμενη χρέωση πωλήσεων. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να χρεώνει μεταξύ 4% έως 8% του ποσού της επένδυσης ή κατ 'αποκοπή χρέωση.

Φόρτωση Ταμείου έναντι Ταμείου χωρίς φορτίο

Ο λόγος για τον οποίο οι περισσότεροι επενδυτές πηγαίνουν για φόρτωση κεφαλαίων, σε αντίθεση με τα κεφάλαια χωρίς φορτίο, είναι να αποζημιώσουν τον ενδιάμεσο χρηματοπιστωτικό οργανισμό που έκανε την έρευνα, τους πρότεινε και τους πούλησε. Οι ενδιάμεσοι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί, ενδιάμεσος χρηματοπιστωτικός οργανισμός Ένας χρηματοπιστωτικός διαμεσολαβητής αναφέρεται σε ένα ίδρυμα που ενεργεί ως μεσάζων μεταξύ δύο μερών προκειμένου να διευκολυνθεί μια χρηματοοικονομική συναλλαγή. Τα ιδρύματα που αναφέρονται συνήθως ως ενδιάμεσοι χρηματοοικονομικοί οργανισμοί περιλαμβάνουν εμπορικές τράπεζες, τράπεζες επενδύσεων, αμοιβαία κεφάλαια και συνταξιοδοτικά ταμεία. όπως μεσίτες και χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές, χρησιμοποιήστε την τεχνογνωσία τους για να προσδιορίσετε το καλύτερο δυνατό κεφάλαιο για τον πελάτη τους.

Σε αντάλλαγμα για την ικανότητά τους, ο μεσάζων πληρώνεται προμήθεια. Εάν ένας επενδυτής διαθέτει την εμπειρογνωμοσύνη να ερευνήσει την καλύτερη επένδυση και να λάβει ανεξάρτητες αποφάσεις σχετικά με την πώληση ή την αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων, τότε ο επενδυτής δεν επιτυγχάνει κανένα όφελος στην αγορά φορτίων από έναν ενδιάμεσο χρηματοπιστωτικό οργανισμό.

Πολλοί επενδυτές προτιμούν κεφάλαια χωρίς φορτίο, καθώς η επιλογή ελαχιστοποιεί τα έξοδα, γεγονός που μεταφράζεται σε υψηλότερες αποδόσεις. Το ταμείο χωρίς φορτίο είναι ένα ταμείο που δεν χρεώνει φορτίο. Τα χρήματα χωρίς φορτίο μπορούν να εξαργυρωθούν μετά από μια ορισμένη χρονική περίοδο χωρίς χρέωση πώλησης.

Τα έξοδα που προκύπτουν από τη διαχείριση κεφαλαίων χωρίς φόρτωση αφαιρούνται από τις ακαθάριστες αποδόσεις του ταμείου. Για παράδειγμα, εάν ένα ταμείο επιστρέψει 10% πριν από τα τέλη και τα έξοδα και τα συνολικά έξοδα και έξοδα ανέρχονται στο 1%, ο επενδυτής θα κερδίσει καθαρή απόδοση 9%. Τα χρήματα χωρίς φορτίο δεν χρεώνουν φορτία πωλήσεων, αλλά ενδέχεται να χρεώνουν άλλους τύπους χρεώσεων, όπως τέλη ανταλλαγής, τέλη εξαργύρωσης και τέλη συντήρησης λογαριασμού.

Τύποι Κατηγοριών Μεριδίων Φόρτωσης Ταμείου

Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων κατέχουν πολλές κατηγορίες μετοχών Προνομιακές Μετοχές Προνομιούχες μετοχές (προνομιούχες μετοχές, προνομιούχες μετοχές) είναι η κατηγορία ιδιοκτησίας μετοχών σε μια εταιρεία που έχει αξίωση προτεραιότητας για τα περιουσιακά στοιχεία της εταιρείας έναντι κοινών μετοχών. Οι μετοχές είναι πιο ανώτερες από τις κοινές μετοχές, αλλά είναι πιο κατώτερες σε σχέση με το χρέος, όπως τα ομόλογα. που δίνουν στους επενδυτές πολλές επιλογές καταβολής των τελών πώλησης. Κάθε κατηγορία μετοχών διαθέτει τα δικά της πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα, τα οποία επικεντρώνονται στα έξοδα που επιβαρύνουν τους επενδυτές:

1. Μετοχές κατηγορίας Α

Οι μετοχές της κατηγορίας Α είναι κεφάλαια φόρτωσης front-end που επιβαρύνουν εκ των προτέρων το συνολικό ποσό της επένδυσης. Η χρέωση χρησιμοποιείται για την πληρωμή των υπηρεσιών ενός επενδυτικού συμβούλου και κυμαίνεται από 5% έως 8%. Οι επενδυτές που επενδύουν μεγάλα χρηματικά ποσά μπορούν να επωφεληθούν από εκπτώσεις breakout που μειώνουν τη χρέωση πωλήσεων.

Οι μετοχές της κατηγορίας Α προσφέρουν την επιλογή χαμηλότερου κόστους σε επενδυτές που σκοπεύουν να επενδύσουν μεγάλα ποσά δολαρίου για μεγάλο χρονικό διάστημα. Για παράδειγμα, εάν ένας επενδυτής επενδύσει 100.000 $ σε αμοιβαίο κεφάλαιο με φορτίο 5%, ο επενδυτής θα επιβαρυνθεί με χρέωση πωλήσεων 5.000 $ και θα παραμείνει με καθαρό ποσό 95.000 $.

2. Μετοχές κατηγορίας Β

Οι μετοχές της κατηγορίας Β δεν φέρουν προμήθεια τελικού κόστους Αντ 'αυτού, χρεώνουν ένα back-end φορτίο εάν ο επενδυτής πουλήσει την επένδυσή του πριν από μια συμφωνημένη περίοδο, συνήθως πέντε έως οκτώ χρόνια. Επιπλέον, ο επενδυτής θα επιβαρύνεται με τέλος εξαργύρωσης έως και 6%. Σε αντίθεση με τις μετοχές κατηγορίας Α που προσφέρουν εκπτώσεις breakout για μεγάλες επενδύσεις, οι μετοχές κατηγορίας B δεν προσφέρουν μετοχές breakout. Ωστόσο, η επιβάρυνση back-end μειώνεται στο χρονικό πλαίσιο της επένδυσης.

Τελικά, μετά από περίοδο διατήρησης επτά ή οκτώ ετών, ο επενδυτής μπορεί να ανταλλάξει μετοχές κατηγορίας Β με μετοχές κατηγορίας Α. Οι μετοχές της κατηγορίας Β είναι κατάλληλες για επενδυτές που δεν διαθέτουν επαρκές κεφάλαιο για να επενδύσουν στην κατηγορία Α και πληρούν τις προϋποθέσεις για εκπτώσεις breakout, αλλά μπορούν να κρατήσουν μετοχές κατηγορίας Β για περίπου επτά χρόνια προτού τις ανταλλάξουν με μετοχές κατηγορίας Α.

3. Μετοχές κατηγορίας Γ

Οι μετοχές της κατηγορίας Γ χρεώνουν ένα επίπεδο περίπου 1% καθ 'όλη τη διάρκεια της επενδυτικής περιόδου, καθιστώντας την την πιο ακριβή κατηγορία μετοχών για επενδυτές που σκοπεύουν να πραγματοποιήσουν την επένδυση μακροπρόθεσμα. Δεν προσφέρουν εκπτώσεις breakout. Οι μετοχές της κατηγορίας Γ είναι πιο κατάλληλες για επενδυτές που σκοπεύουν να διατηρήσουν τις μετοχές βραχυπρόθεσμα.

Πλεονεκτήματα του Load Funds

Παρόλο που τα ταμεία φόρτισης χρεώνουν προμήθεια, εξακολουθούν να προτιμούνται από ορισμένους επενδυτές από τα κεφάλαια χωρίς φόρτωση. Οι επενδυτές καταβάλλουν προμήθεια στον ενδιάμεσο χρηματοπιστωτικό οργανισμό που διεξάγει έρευνα σχετικά με το καταλληλότερο αμοιβαίο κεφάλαιο για να επενδύσει και λαμβάνει επενδυτική απόφαση για λογαριασμό του πελάτη.

Η χρήση ενός ενδιάμεσου χρηματοπιστωτικού οργανισμού προστατεύει τους άπειρους επενδυτές από τη λήψη λανθασμένων επιλογών λόγω έλλειψης γνώσεων. Η χρήση ενός ειδικού μπορεί να βοηθήσει τον επενδυτή να πραγματοποιήσει καλύτερες αποδόσεις με την υποβολή μόνο μιας μικρής προμήθειας.

Σχετικές αναγνώσεις

Σας ευχαριστούμε που διαβάσατε την εξήγηση του Finance για ένα ταμείο φορτίου Το Finance προσφέρει την πιστοποίηση Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® Συμμετάσχετε 350.600+ μαθητές που εργάζονται σε εταιρείες όπως το Amazon, το JP Morgan και το πρόγραμμα πιστοποίησης Ferrari για όσους θέλουν να πάρουν την καριέρα τους στο επόμενο επίπεδο. Για να συνεχίσετε να μαθαίνετε και να προωθείτε την καριέρα σας, οι ακόλουθοι πόροι θα είναι χρήσιμοι:

  • Επένδυση: Οδηγός για αρχάριους Επένδυση: Οδηγός για αρχάριους Ο οδηγός χρηματοδότησης για επενδύσεις για αρχάριους θα σας διδάξει τα βασικά στοιχεία της επένδυσης και πώς να ξεκινήσετε. Μάθετε για διαφορετικές στρατηγικές και τεχνικές συναλλαγών και για τις διάφορες χρηματοοικονομικές αγορές στις οποίες μπορείτε να επενδύσετε.
  • Ποσοστό απόδοσης Ποσοστό απόδοσης Το ποσοστό απόδοσης (ROR) είναι το κέρδος ή η απώλεια μιας επένδυσης για μια χρονική περίοδο σε σύγκριση με το αρχικό κόστος της επένδυσης εκφραζόμενο ως ποσοστό. Αυτός ο οδηγός διδάσκει τους πιο συνηθισμένους τύπους
  • Χρέωση υπηρεσίας Χρέωση υπηρεσίας Μια χρέωση υπηρεσίας, που ονομάζεται επίσης τέλος υπηρεσίας, αναφέρεται σε μια χρέωση που εισπράττεται για την πληρωμή υπηρεσιών που σχετίζονται με ένα προϊόν ή υπηρεσία που αγοράζεται.
  • Μηχανισμοί διαπραγμάτευσης Μηχανισμοί διαπραγμάτευσης Οι μηχανισμοί διαπραγμάτευσης αναφέρονται στις διάφορες μεθόδους με τις οποίες διαπραγματεύονται τα περιουσιακά στοιχεία. Οι δύο κύριοι τύποι μηχανισμών διαπραγμάτευσης είναι μηχανισμοί διαπραγμάτευσης βάσει παραγγελιών και παραγγελιών

Πρόσφατες δημοσιεύσεις