Investment Banking vs Commercial Banking - Επισκόπηση, σημαντικές διαφορές

Η επενδυτική τραπεζική έναντι της εμπορικής τραπεζικής είναι μια σύγκριση των αγορών και των πελατών που εξυπηρετεί κάθε τραπεζικός τομέας.

Investment Banking έναντι Commercial Banking

Περίληψη:

  • Η επενδυτική τραπεζική έχει σχεδιαστεί για να βοηθά τις μεγάλες οντότητες να πραγματοποιούν ορθές επενδύσεις, να εκδίδουν μετοχές της εταιρείας και να βοηθούν σε συγχωνεύσεις και εξαγορές.
  • Η εμπορική τραπεζική έχει σχεδιαστεί για να βοηθά άτομα και μικρές επιχειρήσεις με βασικές χρηματοοικονομικές συναλλαγές.
  • Η επενδυτική τραπεζική και η εμπορική τραπεζική διαφέρουν - με λίγα λόγια - λόγω της κλίμακας. Οι τράπεζες επενδύσεων συνήθως αντιμετωπίζουν πολύ μεγαλύτερες συναλλαγές, ενώ οι εμπορικές τράπεζες χειρίζονται τις πιο βασικές.

Τι είναι το Investment Banking;

Η επενδυτική τραπεζική αφιερώνεται στην παροχή βοήθειας σε εταιρείες, ιδρύματα και άλλες μεγάλες οντότητες (όπως κυβερνήσεις) στη διαχείριση των χρημάτων τους. Έχει σχεδιαστεί για να προσφέρει στον πελάτη μια σειρά διαφορετικών επιλογών προκειμένου να τους βοηθήσει να επιτύχουν οικονομικά.

Οι τράπεζες επενδύσεων βοηθούν τους κύριους πελάτες τους με αναδοχή μετοχικών τίτλων και χρεωστικών τίτλων. Η τιτλοποίηση είναι μια οικονομική διαδικασία που, βοηθώντας στη δημιουργία κεφαλαίου και στην έκδοση μετοχών. Οι τράπεζες επενδύσεων συνήθως συμμετέχουν πάντα κατά τη διάρκεια συγχωνεύσεων και εξαγορών.

Η επενδυτική τραπεζική είναι δομημένη για να βοηθά μεγάλες επιχειρήσεις. Μία από τις πιο σημαντικές λειτουργίες που πραγματοποιούν οι τράπεζες επενδύσεων είναι η έκδοση μετοχών για εταιρείες, δηλαδή η αρχική δημόσια προσφορά μιας εταιρείας (IPO) Αρχική Δημόσια Προσφορά (IPO) Μια αρχική δημόσια προσφορά (IPO) είναι η πρώτη πώληση μετοχών που εκδόθηκε από μια εταιρεία προς το κοινό. Πριν από μια δημόσια εγγραφή, μια εταιρεία θεωρείται ιδιωτική εταιρεία, συνήθως με μικρό αριθμό επενδυτών (ιδρυτές, φίλοι, οικογένεια και επιχειρηματίες επενδυτές, όπως επιχειρηματίες κεφαλαίων ή επενδυτές αγγέλου). Μάθετε τι είναι το IPO. Όταν μια εταιρεία διαθέτει το απόθεμά της στο κοινό για πρώτη φορά, η ροή χρημάτων μπορεί να αρχίσει να προκαλεί σύγχυση. Οι τράπεζες επενδύσεων μπαίνουν για να βοηθήσουν στην αντιμετώπιση του θέματος.

Οι επενδυτικές τράπεζες ενεργούν επίσης ως σύμβουλοι, βοηθώντας εταιρείες και άλλους οργανισμούς να καθορίσουν εάν είναι σκόπιμο το εμπόριο με άλλες εταιρείες. Ως σύμβουλοι, οι τράπεζες επενδύσεων βοηθούν επίσης τους πελάτες τους να αποφασίσουν εάν η συγχώνευση ή η απόκτηση μιας εταιρείας είναι μια σοφή κίνηση.

Τι είναι η εμπορική τραπεζική;

Η εμπορική τραπεζική αφιερώνεται στην εξυπηρέτηση ατόμων και μικρών επιχειρήσεων για τις καθημερινές οικονομικές τους ανάγκες Επιτρέπουν στα άτομα να καταθέσουν και να ελέγξουν μετρητά, να αποσύρουν μετρητά, να καταθέσουν χρήματα σε λογαριασμό ταμιευτηρίου και να υποβάλουν αίτηση για ορισμένα δάνεια.

Οι εμπορικές τράπεζες δεν επιτρέπεται να λειτουργούν, εκτός εάν η ομοσπονδιακή κυβέρνηση τους δώσει ναύλωση. Σε ορισμένες περιπτώσεις, δεν είναι η ομοσπονδιακή κυβέρνηση που εκδίδει το χάρτη, αλλά μάλλον το κράτος στο οποίο θα λειτουργεί η τράπεζα. Οι τράπεζες που λειτουργούν βάσει ενός χάρτη πρέπει να γίνουν μέλη του Ομοσπονδιακού Αποθεματικού Συστήματος, το οποίο θέτει περισσότερες απαιτήσεις σε αυτές. Μία από τις πιο σημαντικές προϋποθέσεις είναι η ασφάλιση καταθέσεων. Είναι ένας κανονισμός που προσφέρει προστασία στους καταναλωτές σε περίπτωση αποτυχίας της τράπεζας. Η ασφάλιση καλύπτει καταθέσεις έως και 250.000 $.

Οι εμπορικές τράπεζες δημιουργούν έσοδα από επιτόκια Επιτόκιο Το επιτόκιο αναφέρεται στο ποσό που χρεώνει ο δανειστής σε δανειολήπτη για οποιαδήποτε μορφή δανεισμού, εκφραζόμενη γενικά ως ποσοστό του κεφαλαίου. για δάνεια, καθώς και από τα τέλη υπηρεσιών που χρεώνουν.

Διαφορές: Επενδυτική τραπεζική έναντι Εμπορικής Τραπεζικής

1. Πελάτης

Σαφώς, η κύρια διαφορά μεταξύ επενδυτικής τραπεζικής και εμπορικής τραπεζικής είναι το πελατολόγιο. Οι τράπεζες επενδύσεων εξυπηρετούν μεγάλες εταιρείες, ενώ οι εμπορικές τράπεζες εξυπηρετούν το ευρύ κοινό.

2. Υπηρεσίες

Επίσης, υπάρχουν σημαντικές διαφορές στις υπηρεσίες. Οι τράπεζες επενδύσεων διαχειρίζονται μεγάλα χρηματικά ποσά και συμβουλεύουν τους πελάτες τους για ορθές επενδύσεις. Οι εμπορικές τράπεζες χειρίζονται βασικές χρηματοοικονομικές συναλλαγές, οι οποίες συνήθως αντιστοιχούν σε πολύ χαμηλότερα ποσά δολαρίων.

3. Μέτρο απόδοσης

Μια άλλη βασική διαφορά είναι ότι οι επενδυτικές τράπεζες και η απόδοσή τους συνδέονται με την απόδοση του χρηματιστηρίου New York Stock Exchange (NYSE) Το New York Stock Exchange (NYSE) είναι το μεγαλύτερο χρηματιστήριο στον κόσμο, φιλοξενώντας το 82% του S&P 500 , καθώς και 70 από τις μεγαλύτερες εταιρείες στον κόσμο. Είναι μια δημόσια εταιρεία που παρέχει μια πλατφόρμα αγοράς και πώλησης. Από την άλλη πλευρά, οι εμπορικές τράπεζες επηρεάζονται από την πιστωτική ζήτηση και την οικονομική ανάπτυξη.

Σχετικές αναγνώσεις

Το Finance είναι ο επίσημος πάροχος του Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® Certification Συμμετάσχετε 350.600+ φοιτητές που εργάζονται για εταιρείες όπως το Amazon, το JP Morgan και το πρόγραμμα πιστοποίησης Ferrari, σχεδιασμένο για να μετατρέψει οποιονδήποτε σε παγκόσμιο επίπεδο οικονομικός αναλυτής.

Για να σας βοηθήσουμε να γίνετε οικονομικός αναλυτής παγκόσμιας κλάσης και να προωθήσετε την καριέρα σας στο μέγιστο των δυνατοτήτων σας, αυτοί οι πρόσθετοι πόροι θα είναι πολύ χρήσιμοι:

  • Πώς να αποκτήσετε δουλειά στο Investment Banking Πώς να βρείτε δουλειά στο Investment Banking; Αυτός ο οδηγός θα σκιαγραφήσει πώς να βρει δουλειά στην επενδυτική τραπεζική χρησιμοποιώντας τρεις κορυφαίες τακτικές: δικτύωση και συνέχιση, προετοιμασία συνέντευξης και τεχνικές δεξιότητες
  • Λίστα των κορυφαίων τραπεζών επενδύσεων Λίστα των κορυφαίων τραπεζών επενδύσεων Λίστα των 100 κορυφαίων τραπεζών επενδύσεων στον κόσμο ταξινομημένα αλφαβητικά. Οι κορυφαίες τράπεζες επενδύσεων στη λίστα είναι οι Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML, JP Morgan, Blackstone, Rothschild, Scotiabank, RBC, UBS, Wells Fargo, Deutsche Bank, Citi, Macquarie, HSBC, ICBC, Credit Suisse, Bank of America Merril Lynch
  • Τύποι τράπεζας λιανικής Τύποι τράπεζας λιανικής Σε γενικές γραμμές, υπάρχουν τρεις κύριοι τύποι τραπεζών λιανικής. Είναι εμπορικές τράπεζες, πιστωτικές ενώσεις και ορισμένα επενδυτικά ταμεία που προσφέρουν υπηρεσίες λιανικής τραπεζικής. Και οι τρεις εργάζονται για την παροχή παρόμοιων τραπεζικών υπηρεσιών. Αυτά περιλαμβάνουν έλεγχο λογαριασμών, λογαριασμούς ταμιευτηρίου, υποθήκες, χρεωστικές κάρτες, πιστωτικές κάρτες και προσωπικά δάνεια.
  • Κορυφαίες τράπεζες στις ΗΠΑ Κορυφαίες τράπεζες στις ΗΠΑ Σύμφωνα με την US Federal Deposit Insurance Corporation, υπήρχαν 6.799 ασφαλιστικές τράπεζες με ασφάλιση FDIC στις ΗΠΑ από τον Φεβρουάριο του 2014. Η κεντρική τράπεζα της χώρας είναι η Federal Reserve Bank, η οποία δημιουργήθηκε μετά το ψήφισμα του νόμου της Ομοσπονδιακής Τράπεζας το 1913

Πρόσφατες δημοσιεύσεις