CFP vs CFA - Χρηματοοικονομικός Σχεδιασμός vs Διαχείριση Χαρτοφυλακίου

Το Certified Financial Planner® (CFP) και το Chartered Financial Analyst® (CFA) είναι οι δύο πιο δημοφιλείς ονομασίες στον τομέα της χρηματοδότησης. Και οι δύο εξυπηρετούν διαφορετικά ενδιαφέροντα και οι υποψήφιοι θα εκτελέσουν τελικά έργο διαφορετικής φύσης. Και τα δύο μπορεί να ακούγονται παρόμοια, αλλά στην πραγματικότητα εξυπηρετούν διαφορετικούς σκοπούς (αν και υπάρχει κάποια αλληλεπικάλυψη). Ας συζητήσουμε ξεχωριστά CFP εναντίον CFA και ας μιλήσουμε για τις διαφορές.

Το πεδίο της εταιρικής χρηματοδότησης Εταιρική χρηματοοικονομική επισκόπηση Εταιρική χρηματοδότηση ασχολείται με την κεφαλαιακή διάρθρωση μιας εταιρείας, συμπεριλαμβανομένης της χρηματοδότησής της και των ενεργειών που αναλαμβάνει η διοίκηση για να αυξήσει την αξία του είναι ευρεία και αποτελείται από πολλά κομμάτια σταδιοδρομίας. Δεν υπάρχει έλλειψη ευκαιριών εάν επιλέξετε το σωστό δρόμο και ξεκαθαρίσετε τα εμπόδια για την επίτευξη των στόχων σας. Η επιλογή μιας διαδρομής που ευθυγραμμίζεται με τους στόχους και τα ενδιαφέροντά σας είναι σημαντική και αυτός ο οδηγός επιδιώκει να σας βοηθήσει να το κάνετε σε σχέση με την CFP έναντι της CFA.

CFP εναντίον CFA

CFP εναντίον CFA - η CFP

Οικονομικός προγραμματισμός για άτομα

Η ΚΑΠ απευθύνεται σε επαγγελματίες που συμβουλεύουν άτομα σχετικά με τη διαχείριση του προσωπικού τους χαρτοφυλακίου και το σχεδιασμό για το μέλλον. Οι Πιστοποιημένοι Χρηματοοικονομικοί Σχεδιαστές συμβουλεύουν άτομα σε πολλούς τομείς, όπως διαχείριση επενδύσεων, προγραμματισμός ακινήτων και συνταξιοδότησης, φορολογικός σχεδιασμός, προσωπικές ταμειακές ροές και ασφάλιση.

Ορισμένοι Πιστοποιημένοι Χρηματοοικονομικοί Σχεδιαστές μπορούν επίσης να δημιουργήσουν συνεργασίες με άτομα όπως δικηγόρους και ειδικούς σε θέματα φορολογίας.

Επισκεφθείτε τον ιστότοπο της CFP εδώ -> //www.fpsc.ca/

Απαιτήσεις και εξετάσεις

Το Συμβούλιο Προτύπων CFP καθορίζει τις απαιτήσεις της CFP. Για να αποκτήσετε το σήμα CFP, πρέπει να έχετε πτυχίο πτυχίου, να έχετε τουλάχιστον τρία χρόνια εμπειρίας στον οικονομικό προγραμματισμό και να ολοκληρώσετε το προβλεπόμενο μάθημα. Σε ορισμένες περιπτώσεις, κάποιος μπορεί να απαλλαγεί από την παρακολούθηση του μαθήματος. Η CFP περιλαμβάνει μόνο μία εξέταση και μπορεί να ολοκληρωθεί σε ένα έτος, εάν ολοκληρωθεί με την πρώτη προσπάθεια.

Τα μαθήματα περιλαμβάνουν τα ακόλουθα:

  • Οικονομικός προγραμματισμός (περιβάλλον και διαδικασία)
  • Φόρος εισοδήματος
  • Βασικές αρχές ασφαλιστικού προγραμματισμού
  • Η συνταξιοδότηση χρειάζεται ανάλυση και προγραμματισμό
  • Επενδύσεις
  • Βασικές αρχές σχεδιασμού ακινήτων

CFP εναντίον CFA - Καριέρα

Η συνεργασία της CFP με πελάτες, ειδικά μεμονωμένους επενδυτές. Η επιτυχία εξαρτάται από το πόσο καλή και πιστή είναι η λίστα πελατών - και αυτό εξαρτάται από την ποιότητα της υπηρεσίας που παρέχει η CFP. Λόγω αυτού, δεν υπάρχει καθορισμένος μισθός για μια ΚΑΠ. Εξαρτάται από τις σχέσεις που σχηματίζει ο σχεδιαστής.

CFP εναντίον CFA - το CFA

Οικονομικοί αναλυτές

Η εξέταση για να γίνει CFA επικεντρώνεται στην ανάπτυξη επαγγελματιών που μπορούν να κάνουν οικονομική ανάλυση και να διαχειρίζονται μεγάλα χρηματικά ποσά. Ο προσδιορισμός, ο οποίος ανοίγει ευκαιρίες για θέσεις εργασίας που είναι διαφορετικά δύσκολο να μπουν, έχει ένα πολύ ευρύ πεδίο.

Το Πρόγραμμα παρέχει μια ισχυρή βάση για ανάλυση επενδύσεων και διαχείριση χαρτοφυλακίου. Συγκρίνεται μερικές φορές με ένα μεταπτυχιακό δίπλωμα με διάφορους ανηλίκους σε θέματα όπως οικονομικά, λογιστικά και στατιστικά έννοιες.

Επισκεφτείτε τον ιστότοπο του Ινστιτούτου εδώ -> //www.cfainstitute.org/

Απαιτήσεις και εξετάσεις

Ο χάρτης, που δόθηκε από το Ινστιτούτο CFA (με έδρα στις ΗΠΑ), έχει μια ισχυρή φήμη λόγω μιας απαιτητικής σειράς εξετάσεων. Οι υποψήφιοι πρέπει να σπουδάσουν εκτενώς για να περάσουν. Αποτελείται από τρία επίπεδα: οι υποψήφιοι πρέπει να συμμετέχουν σε έξι ώρες εξετάσεων για κάθε επίπεδο. Οι εξετάσεις επιπέδου 1 πραγματοποιούνται δύο φορές κάθε χρόνο (Ιούνιος & Δεκέμβριος), ενώ, για τα άλλα δύο επίπεδα, η εξέταση δίνεται μόνο μία φορά ετησίως - τον Ιούνιο κάθε έτους.

Η εξέταση επιπέδου 1 εστιάζει σε επενδυτικά εργαλεία (ποσοτικές μεθόδους, χρηματοοικονομικές αναφορές και ανάλυση κ.λπ.), το επίπεδο 2 αυξάνει την εστίαση στην ανάλυση κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων (Επενδύσεις μετοχών, σταθερό εισόδημα, παράγωγα κ.λπ.). Οι εξετάσεις επιπέδου 3 εστιάζουν περισσότερο στη διαχείριση χαρτοφυλακίου και στον προγραμματισμό πλούτου. Όλες οι εξετάσεις μοιράζονται μια βασική ενότητα για τα Ηθικά και τα Επαγγελματικά Πρότυπα.

Για να αποκτήσουν ναύλωση, οι υποψήφιοι πρέπει να πληρούν και τις τρεις προϋποθέσεις: να κατέχουν πτυχίο, να ολοκληρώσουν και τα τρία επίπεδα εξετάσεων και να έχουν τέσσερα χρόνια εμπειρίας στον τομέα των οικονομικών.

Καριέρα

Σύμφωνα με το CFA Institute Factsheet, οι Χάρτες κάτοχοι λειτουργούν κυρίως ως

  1. Διαχειριστές χαρτοφυλακίου
  2. Αναλυτές της έρευνας Equity Research Analyst Ένας ερευνητής μετοχικών ερευνών παρέχει ερευνητική κάλυψη δημόσιων εταιρειών και διανέμει την έρευνα στους πελάτες. Καλύπτουμε τον μισθό των αναλυτών, την περιγραφή της εργασίας, τα σημεία εισόδου στη βιομηχανία και τις πιθανές διαδρομές σταδιοδρομίας.
  3. Ανώτατα στελέχη επιπέδου
  4. Σύμβουλοι
  5. Διαχειριστές κινδύνων

Άλλοι ρόλοι στους οποίους μπορείτε να βρείτε οι Κάτοχοι ναύλων είναι αναλυτές κινδύνου, οικονομικοί αναλυτές Περιγραφή εργασίας Αναλυτής χρηματοοικονομικών αναλύσεων Η περιγραφή της εργασίας οικονομικών αναλυτών παρακάτω δίνει ένα τυπικό παράδειγμα όλων των δεξιοτήτων, της εκπαίδευσης και της εμπειρίας που απαιτείται για να προσληφθεί για μια εργασία αναλυτή σε τράπεζα, ίδρυμα , ή εταιρεία. Εκτελέστε παρακολούθηση οικονομικών προβλέψεων, αναφορών και λειτουργικών μετρήσεων, αναλύστε οικονομικά δεδομένα, δημιουργήστε οικονομικά μοντέλα, συμβούλους και εμπόρους.

CFP εναντίον CFA - Επικαλυπτόμενες σταδιοδρομίες

Ο ορισμός της CFP μπορεί να βοηθήσει στην απόκτηση ρόλων όπως ένας χρηματοοικονομικός αναλυτής, ένας εμπορικός σύμβουλος, ένας συνεργάτης έρευνας μετοχών ή ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος, ωστόσο, γενικά έχει πολύ μεγάλο ενδιαφέρον για τους ρόλους του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού και του χρηματοοικονομικού συμβούλου.

Τα διαπιστευτήρια CFA, από την άλλη πλευρά, μπορούν να χρησιμοποιηθούν τόσο για εταιρικούς ρόλους (όπως χρηματοοικονομικός αναλυτής, συναλλαγές, συνεργάτης ερευνητικών μετοχών, επενδυτική τραπεζική, και ιδιωτικά ίδια κεφάλαια) όσο και για ρόλους προσωπικού οικονομικού σχεδιασμού / συμβούλου.

Και οι δύο ονομασίες προσφέρουν ένα ευρύ φάσμα ευκαιριών. Ορισμένες ευκαιρίες αλληλεπικαλύπτονται, αλλά γενικά, προορίζονται για διαφορετικά μονοπάτια. Η επιλογή σύμφωνα με τα ενδιαφέροντα και τις φιλοδοξίες κάποιου είναι ζωτικής σημασίας.

Καριέρα χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης

Και οι δύο είναι εξαιρετικές επιλογές στο βιογραφικό σας για καριέρα που απαιτούν οικονομική μοντελοποίηση, αλλά κανένα από τα διαπιστευτήρια δεν διδάσκει πραγματικά το βήμα προς βήμα που εφαρμόζεταιδεξιότητες που χρειάζεστε για να εκτελέσετε χρηματοοικονομική μοντελοποίηση Τι είναι το Χρηματοοικονομικό Μοντελοποίηση Το χρηματοοικονομικό μοντέλο πραγματοποιείται στο Excel για την πρόβλεψη της οικονομικής απόδοσης μιας εταιρείας. Επισκόπηση του τι είναι το χρηματοοικονομικό μοντέλο, πώς και γιατί να φτιάξετε ένα μοντέλο. στο Excel. Ο πιο αποτελεσματικός τρόπος για να μάθετε δεξιότητες μοντελοποίησης είναι να εργάζεστε σε καριέρες όπως οι επενδυτικές τράπεζες Investment Banking Career Path Επένδυση τραπεζικός οδηγός σταδιοδρομίας - σχεδιάστε την πορεία σας σταδιοδρομίας IB. Μάθετε για τους μισθούς τραπεζικών επενδύσεων, πώς να προσληφθείτε και τι να κάνετε μετά από μια καριέρα στο IB. Το τμήμα επενδυτικής τραπεζικής (IBD) βοηθά τις κυβερνήσεις, τις εταιρείες και τα ιδρύματα να συγκεντρώσουν κεφάλαια και να ολοκληρώσουν συγχωνεύσεις και εξαγορές (M&A). , έρευνα μετοχών Equity Research Analyst Ένας ερευνητής μετοχικών ερευνών παρέχει ερευνητική κάλυψη δημόσιων εταιρειών και διανέμει την έρευνα σε πελάτες.Καλύπτουμε τον μισθό των αναλυτών, την περιγραφή της εργασίας, τα σημεία εισόδου στη βιομηχανία και τις πιθανές διαδρομές σταδιοδρομίας. ή FP&A FP&A Αναλυτής Γίνετε Αναλυτής FP&A σε μια εταιρεία. Περιγράφουμε τον μισθό, τις δεξιότητες, την προσωπικότητα και την κατάρτιση που χρειάζεστε για εργασίες FP&A και μια επιτυχημένη καριέρα στη χρηματοδότηση. Οι αναλυτές, διευθυντές και διευθυντές της FP&A είναι υπεύθυνοι για την παροχή στα στελέχη της ανάλυσης και των πληροφοριών που χρειάζονται.

Εάν δεν βρίσκεστε ήδη σε μια από αυτές τις θέσεις εργασίας, μπορείτε να μάθετε στο διαδίκτυο μέσω των μαθημάτων και των πιστοποιήσεων χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης της χρηματοδότησης Πιστοποίηση χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης Πιστοποίηση χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης - κερδίστε το πιστοποιητικό σας ως Αναλυτής Χρηματοοικονομικής Μοντελοποίησης και Αποτίμησης (FMVA) ® για καριέρα στις επενδυτικές τραπεζικές συναλλαγές, FP&A,.

Ακολουθεί ένα στιγμιότυπο οθόνης από ένα από τα μαθήματα χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης του Finance.

χρηματοοικονομική μοντελοποίηση

Συγκρίνετε περισσότερες ονομασίες

Παρακάτω είναι ένας χρήσιμος πίνακας για τη σύγκριση περισσότερων ονομασιών.

CFA® CPA® CAIA® CFP® FRM® FMVA®
Αριθμός επιπέδων 3 1 2 2 2 1
Δικαστικά έξοδα 4.000 έως 5.000 $ 1.000 έως 3.000 $ 3.000 $ 2.000 $ 1.500 $ 497 $
Ποσοστό επιτυχίας στις εξετάσεις 30-50% 40-50% 70% 67% 40-50% 70%
Εστίαση περιεχομένου Διαχείριση χαρτοφυλακίου, επενδύσεις Οικονομικές αναφορές, έλεγχος Πραγματικά περιουσιακά στοιχεία, εναλλακτικές επενδύσεις Οικονομικός σχεδιασμός Διαχείριση χρηματοοικονομικού κινδύνου Χρηματοοικονομική μοντελοποίηση, αποτίμηση
Αίτηση σταδιοδρομίας Ολα περιλαμβάνονται Λογιστικά και οικονομικά Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων Διαχείριση λιανικής και πλούτου Διαχείριση κινδύνου Ολα περιλαμβάνονται
Ώρα μελέτης (ώρες) 300-350 ανά εξέταση Διαφέρει 200 ανά εξέταση Διαφέρει 200-300 ανά εξέταση 120-200 σύνολο
Χρόνος ολοκλήρωσης 3-5 χρόνια 2,5 - 5 χρόνια 1-2 χρόνια 4 χρόνια <1 έτος <1 έτος
Προϋπηρεσία 4 χρόνια 1 χρόνος 1 χρόνος 3 χρόνια 2 χρόνια Κανένας

Επιπρόσθετοι πόροι

Αυτός ήταν ένας οδηγός για CFP εναντίον CFA. Για να μάθετε για άλλους προσδιορισμούς και διαδρομές σταδιοδρομίας, δείτε αυτούς τους πρόσθετους πόρους χρηματοδότησης:

  • Αγορά Πλευρά / Πώληση Πλευρά Αγορά Πλευρά έναντι Πλευρά Πλευρά Αγορά Πλευρά Αγορά Πλευρά Αγορά Το Buy Side αναφέρεται σε εταιρείες που αγοράζουν κινητές αξίες και περιλαμβάνουν διαχειριστές επενδύσεων, συνταξιοδοτικά ταμεία και hedge funds. Η Πλευρά Πώλησης
  • Bulge Bracket Investment Banks Bulge Bracket Investment Banks Το Bulge Bracket επενδυτικές τράπεζες είναι οι κορυφαίες παγκόσμιες τράπεζες επενδύσεων. Η λίστα περιλαμβάνει εταιρείες όπως οι Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML και JP Morgan. Τι είναι μια Τράπεζα Επενδύσεων Bulge Bracket και
  • Boutique Investment Banks Boutique Investment Banks Οι Boutique Investment Banks είναι μικρότερες εταιρείες που συνήθως δεν προσφέρουν επενδυτικές τραπεζικές υπηρεσίες πλήρους υπηρεσίας, αλλά προσφέρουν τουλάχιστον μία χρηματοοικονομική υπηρεσία επενδυτικής τραπεζικής. Οι τράπεζες μπουτίκ έχουν συχνά μόνο τοπική ή περιφερειακή παρουσία, αν και ορισμένες λειτουργούν παγκοσμίως. Λίστα τραπεζών επενδύσεων μπουτίκ
  • Αξίζει ένα MBA; Αξίζει ένα MBA; Εάν σκέφτεστε να πάτε στο σχολείο των επιχειρήσεων μπορεί να ρωτάτε, αξίζει ένα MBA ;. Η απάντηση (όπως σε κάθε τάξη MBA) είναι: "εξαρτάται". Εκτός από τον φόρτο εργασίας του MBA, δεν υπάρχει σχεδόν κανένας λόγος να μην κάνετε MBA εάν το αφεντικό σας πληρώνει. Μπορούν να το χρησιμοποιήσουν ως μοχλό εναντίον σας και να σας κλειδώσουν, αλλά η απόδοση επένδυσης είναι απίστευτη εάν είναι δωρεάν (προφανώς).

Πρόσφατες δημοσιεύσεις