Ετήσιος ρυθμός απόδοσης - Επισκόπηση, τρόπος λειτουργίας, τύπος

Το ετήσιο ποσοστό απόδοσης είναι ένας τρόπος υπολογισμού των αποδόσεων των επενδύσεων σε ετήσια βάση. Καθώς επενδύουμε, συχνά θέλουμε να μάθουμε πόσα κερδίζουμε από τις επενδύσεις μας. Όταν υπολογίζουμε τα κέρδη των επενδύσεών μας με την πάροδο του χρόνου, είναι γνωστό ως το ποσοστό απόδοσης.

Ετήσιο ποσοστό απόδοσης

Ωστόσο, οι επενδύσεις έρχονται σε όλα τα σχήματα και μεγέθη - πώς συγκρίνουμε την τιμή της μετοχής Παραδείγματα Οικονομικών Καταστάσεων Amazon - Μελέτη περίπτωσης Amazon Οι οικονομικές καταστάσεις δείχνουν την οικονομική απόδοση και τη δύναμη μιας εταιρείας. Οι τρεις βασικές οικονομικές καταστάσεις είναι η κατάσταση αποτελεσμάτων, ο ισολογισμός και η κατάσταση ταμειακών ροών. Ακολουθούν ορισμένα παραδείγματα οικονομικών καταστάσεων. σε μια επένδυση σε ακίνητα του Βανκούβερ; Το ετήσιο ποσοστό απόδοσης επιλύει ένα τέτοιο πρόβλημα υπολογίζοντας το ποσοστό απόδοσης για όλες τις επενδύσεις σε ετήσια βάση. Μας επιτρέπει να συγκρίνουμε διαφορετικούς τύπους επενδύσεων στο ίδιο χρονικό διάστημα, καθιστώντας εύκολο να δούμε ποιες επενδύσεις είναι πιο κερδοφόρες.

Περίληψη

  • Το ετήσιο ποσοστό απόδοσης υπολογίζει το ποσοστό απόδοσης των επενδύσεων με μέσο όρο των αποδόσεων σε ετήσια βάση.
  • Για επενδυτές με διαφορετικά χαρτοφυλάκια, το ετήσιο ποσοστό απόδοσης διευκολύνει τη σύγκριση της απόδοσης των διαφορετικών επενδύσεων.
  • Το ετήσιο ποσοστό απόδοσης διαφέρει από την ετήσια απόδοση, διότι αντιπροσωπεύει επίσης την ένωση των κερδών από επενδύσεις με την πάροδο του χρόνου.

Πώς λειτουργεί το ετήσιο ποσοστό επιστροφής;

Το ετήσιο ποσοστό απόδοσης λειτουργεί με τον υπολογισμό του ποσοστού απόδοσης των επενδύσεων για οποιοδήποτε χρονικό διάστημα με μέσο όρο των αποδόσεων σε ένα χρονικό διάστημα. Ο υπολογισμός αντιπροσωπεύει όλες τις απώλειες και τα κέρδη με την πάροδο του χρόνου και παρέχει ένα μέτρο απόδοσης που εξισώνει όλες τις επενδύσεις για την ίδια χρονική περίοδο.

Το ετήσιο ποσοστό απόδοσης διαφέρει από την ετήσια απόδοση, διότι το πρώτο είναι ένας μέσος όρος που αντιπροσωπεύει επίσης την επιδείνωση των κερδών από επενδύσεις με την πάροδο του χρόνου.

Πότε να χρησιμοποιήσετε το ετήσιο ποσοστό απόδοσης

Για επενδυτές με διαφορετικά χαρτοφυλάκια, το ετήσιο ποσοστό απόδοσης διευκολύνει τη σύγκριση της απόδοσης των διαφορετικών επενδύσεων. Οι αποδόσεις των επενδύσεων, όπως οι μετοχές, μπορούν να αλλάξουν αμέσως, και ένα κέρδος 15% πέρυσι μπορεί να ακολουθηθεί από μια απώλεια 25% το τρέχον έτος.

Για επενδύσεις με ευμετάβλητες αποδόσεις Η μεταβλητότητα είναι μια μέτρηση του ρυθμού διακυμάνσεων στην τιμή μιας ασφάλειας με την πάροδο του χρόνου. Υποδεικνύει το επίπεδο κινδύνου που σχετίζεται με τις μεταβολές των τιμών μιας ασφάλειας. Οι επενδυτές και οι έμποροι υπολογίζουν την αστάθεια μιας ασφάλειας για να εκτιμήσουν τις προηγούμενες διακυμάνσεις στις τιμές ή τα μεταβλητά επιτόκια, μπορεί να είναι δύσκολο να εκτιμηθεί με ακρίβεια η απόδοση των επενδύσεων. Το ετήσιο ποσοστό απόδοσης είναι ιδιαίτερα χρήσιμο για επενδύσεις όπου οι αποδόσεις είναι γνωστές ως προς το ποσό ενός δολαρίου, αλλά το πραγματικό ποσοστό είναι ασαφές.

Υπολογίζοντας ένα ενιαίο ετήσιο ποσοστό για όλες τις επενδύσεις, είναι εύκολο να δούμε ποιες επενδύσεις έχουν χαμηλή απόδοση και ποιες παρέχουν τις καλύτερες αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου.

Τύπος

Ετήσιο ποσοστό απόδοσης

Που:

  • Αρχή αξία της επένδυσης - Το ποσό που επενδύθηκε αρχικά
  • Τελική αξία της επένδυσης - Η σημερινή αξία των επενδύσεών σας
  • Αριθμός ετών - Η διάρκεια της επένδυσής σας σε έτη

Πολλαπλασιάστε το αποτέλεσμα με 100 για να δείτε το ποσοστό απόδοσης σε ποσοστά. Εάν το αποτέλεσμα είναι αρνητικό, αυτό σημαίνει ότι οι επενδύσεις σας υπέστησαν απώλεια κατά τη χρονική περίοδο.

Παράδειγμα πραγματικού κόσμου

Ας υποθέσουμε ότι ένα άτομο έβαλε τα χρήματά του σε δύο διαφορετικά επενδυτικά προϊόντα:

  1. Επένδυση 100.000 $ σε λογαριασμό ταμιευτηρίου υψηλού επιτοκίου με κυμαινόμενο επιτόκιο Κυμαινόμενο Επιτόκιο Το κυμαινόμενο επιτόκιο αναφέρεται σε μεταβλητό επιτόκιο που αλλάζει κατά τη διάρκεια της υποχρέωσης χρέους. Είναι το αντίθετο ενός σταθερού επιτοκίου. . Χωρίς πρόσθετες συνεισφορές, έξι χρόνια αργότερα, το υπόλοιπο του λογαριασμού ανέρχεται σε 115.900 $.
  2. Ένα επενδυτικό ακίνητο στο Μαϊάμι που αγοράστηκε για 350.000 $ το 2015. Πέντε χρόνια αργότερα, το ακίνητο αξίζει τώρα 410.000 $.

Με δύο εντελώς διαφορετικές επενδύσεις, ποια είναι η καλύτερη απόδοση; Μπορούμε να χρησιμοποιήσουμε τον τύπο ετήσιου ποσοστού απόδοσης για να υπολογίσουμε το ποσοστό απόδοσης και για τις δύο επενδύσεις σε ετήσια βάση.

Χρησιμοποιώντας τον παραπάνω τύπο, αντικαθιστούμε τους αριθμούς:

1) ARR = (115.900 / 100.000) (1/6) - 1

ARR = 0,02489 ≈ 2,50%

2) ARR = (410.000 / 350.000) (1/5) - 1

ARR = 0,03215 ≈ 3,21%

Χρησιμοποιώντας τον τύπο ετήσιου ποσοστού απόδοσης, είμαστε πλέον σε θέση να συγκρίνουμε τις αποδόσεις και για τις δύο επενδύσεις στο ίδιο χρονικό διάστημα. Επομένως, μπορούμε να συμπεράνουμε ότι το επενδυτικό ακίνητο στο Μαϊάμι παρέχει την καλύτερη απόδοση με ετήσιο ρυθμό 3,21% .

Σχετικές αναγνώσεις

Το Finance προσφέρει την πιστοποίηση Πιστοποιημένου Τραπεζικού & Πιστοποιητικού Αναλυτή (CBCA) ™ CBCA ™ Η πιστοποίηση Πιστοποιημένου Τραπεζικού & Πιστωτικού Αναλυτή (CBCA) ™ είναι ένα παγκόσμιο πρότυπο για πιστωτικούς αναλυτές που καλύπτει χρηματοοικονομικά, λογιστικά, πιστωτική ανάλυση, ανάλυση ταμειακών ροών, μοντελοποίηση συμβολαίων, δάνειο αποπληρωμές και άλλα. πρόγραμμα πιστοποίησης για όσους θέλουν να πάρουν την καριέρα τους στο επόμενο επίπεδο. Για να συνεχίσετε να μαθαίνετε και να αναπτύσσετε τη βάση γνώσεων σας, ανατρέξτε στους παρακάτω σχετικούς πόρους:

  • Απόλυτη απόδοση Απόλυτη απόδοση Η απόλυτη απόδοση μπορεί να οριστεί ως η απόδοση, δηλαδή το απόλυτο κέρδος ή ζημία, μια επένδυση δημιουργεί για μια συγκεκριμένη χρονική περίοδο. Το κέρδος ή η ζημία είναι
  • Διαφοροποίηση Διαφοροποίηση Η διαφοροποίηση είναι μια τεχνική κατανομής πόρων χαρτοφυλακίου ή κεφαλαίου σε μια ποικιλία επενδύσεων. Ο στόχος της διαφοροποίησης είναι να μετριαστούν οι απώλειες
  • Κίνδυνος και απόδοση Κίνδυνος και απόδοση Στην επένδυση, ο κίνδυνος και η απόδοση συνδέονται σε μεγάλο βαθμό. Οι αυξημένες πιθανές αποδόσεις των επενδύσεων συμβαδίζουν συνήθως με αυξημένο κίνδυνο. Διαφορετικοί τύποι κινδύνων περιλαμβάνουν κίνδυνο για συγκεκριμένο έργο, κίνδυνο για συγκεκριμένο κλάδο, ανταγωνιστικό κίνδυνο, διεθνή κίνδυνο και κίνδυνο αγοράς.
  • Επένδυση: Οδηγός για αρχάριους Επένδυση: Οδηγός για αρχάριους Ο οδηγός χρηματοδότησης για επενδύσεις για αρχάριους θα σας διδάξει τα βασικά στοιχεία της επένδυσης και πώς να ξεκινήσετε. Μάθετε για διαφορετικές στρατηγικές και τεχνικές συναλλαγών και για τις διάφορες χρηματοοικονομικές αγορές στις οποίες μπορείτε να επενδύσετε.

Πρόσφατες δημοσιεύσεις