Fidelity Investments - Επισκόπηση, Ιστορικό, Επενδύσεις

Η Fidelity Investments είναι μια ιδιωτική εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων που ιδρύθηκε το 1946 ως εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων. Η Fidelity προσφέρει τώρα μια σειρά υπηρεσιών, όπως διανομή κεφαλαίων και επενδυτικές συμβουλές, διαχείριση πλούτου Private Wealth Management Η ιδιωτική διαχείριση πλούτου είναι μια επενδυτική πρακτική που περιλαμβάνει χρηματοοικονομικό σχεδιασμό, διαχείριση φόρων, προστασία περιουσιακών στοιχείων και άλλες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες για άτομα υψηλής καθαρότητας (HNWI) ή διαπιστευμένα επενδυτές. Οι ιδιωτικοί διαχειριστές πλούτου δημιουργούν μια στενή σχέση εργασίας με πλούσιους πελάτες για να βοηθήσουν στη δημιουργία ενός χαρτοφυλακίου που επιτυγχάνει τους οικονομικούς στόχους του πελάτη. , ασφάλιση ζωής, υπηρεσίες συνταξιοδότησης και εκτέλεση και εκκαθάριση τίτλων. Διαχειρίζεται μετοχικό κεφάλαιο Μετοχικοί μετοχές Τα μετοχικά κεφάλαια (επίσης γνωστά ως Μετοχικοί μετοχές) είναι ένας λογαριασμός σε μια εταιρεία »Ισολογισμός που αποτελείται από μετοχικό κεφάλαιο συν διατηρούμενα κέρδη. Αντιπροσωπεύει επίσης την υπολειμματική αξία των περιουσιακών στοιχείων μείον τις υποχρεώσεις. Αναδιατάσσοντας την αρχική λογιστική εξίσωση, λαμβάνουμε τους Μετόχους Equity = Περιουσιακά στοιχεία - Υποχρεώσεις, σταθερό εισόδημα και ισορροπημένα αμοιβαία κεφάλαια Αμοιβαία Κεφάλαια Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα σύνολο χρημάτων που συλλέγονται από πολλούς επενδυτές με σκοπό την επένδυση σε μετοχές, ομόλογα ή άλλους τίτλους . Τα αμοιβαία κεφάλαια ανήκουν σε μια ομάδα επενδυτών και διευθύνονται από επαγγελματίες. Μάθετε για τους διάφορους τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων, τον τρόπο λειτουργίας τους και τα οφέλη και τις αντισταθμίσεις της επένδυσης σε αυτούς για μεμονωμένους επενδυτές, επιχειρήσεις, χρηματοοικονομικούς συμβούλους και θεσμικούς επενδυτές.Παίρνουμε Μετόχους Equity = Περιουσιακά στοιχεία - Υποχρεώσεις, σταθερό εισόδημα και ισορροπημένα αμοιβαία κεφάλαια Αμοιβαία Κεφάλαια Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα σύνολο χρημάτων που συλλέγονται από πολλούς επενδυτές με σκοπό την επένδυση σε μετοχές, ομόλογα ή άλλα χρεόγραφα. Τα αμοιβαία κεφάλαια ανήκουν σε μια ομάδα επενδυτών και διευθύνονται από επαγγελματίες. Μάθετε για τους διάφορους τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων, τον τρόπο λειτουργίας τους και τα οφέλη και τις αντισταθμίσεις της επένδυσης σε αυτούς για μεμονωμένους επενδυτές, επιχειρήσεις, χρηματοοικονομικούς συμβούλους και θεσμικούς επενδυτές.Παίρνουμε Μετόχους Equity = Περιουσιακά στοιχεία - Υποχρεώσεις, σταθερό εισόδημα και ισορροπημένα αμοιβαία κεφάλαια Αμοιβαία Κεφάλαια Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα σύνολο χρημάτων που συλλέγονται από πολλούς επενδυτές με σκοπό την επένδυση σε μετοχές, ομόλογα ή άλλα χρεόγραφα. Τα αμοιβαία κεφάλαια ανήκουν σε μια ομάδα επενδυτών και διευθύνονται από επαγγελματίες. Μάθετε για τους διάφορους τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων, τον τρόπο λειτουργίας τους και τα οφέλη και τις αντισταθμίσεις της επένδυσης σε αυτούς για μεμονωμένους επενδυτές, επιχειρήσεις, χρηματοοικονομικούς συμβούλους και θεσμικούς επενδυτές.και οφέλη και αντισταθμίσεις της επένδυσης σε αυτούς για μεμονωμένους επενδυτές, επιχειρήσεις, χρηματοοικονομικούς συμβούλους και θεσμικούς επενδυτές.και οφέλη και αντισταθμίσεις της επένδυσης σε αυτούς για μεμονωμένους επενδυτές, επιχειρήσεις, χρηματοοικονομικούς συμβούλους και θεσμικούς επενδυτές.

Με έδρα τη Βοστώνη της Μασαχουσέτης, είναι μία από τις μεγαλύτερες εταιρείες διαχείρισης επενδύσεων στις Ηνωμένες Πολιτείες, με περισσότερους από 26 εκατομμύρια πελάτες, 6,5 τρισεκατομμύρια δολάρια συνολικά περιουσιακά στοιχεία πελατών και περισσότερα από 2,4 τρισεκατομμύρια δολάρια σε παγκόσμια περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση.

Η Fidelity Investments εδρεύει στη Βοστώνη, Μ.Α.Ορίζοντας και οικονομική περιοχή της Βοστώνης

Ιστορία των επενδύσεων πιστότητας

Το Fidelity Fund ιδρύθηκε το 1930, ένα χρόνο μετά τη συντριβή του χρηματιστηρίου του 1929 και πριν από τη Μεγάλη Ύφεση του 1933. Το αμοιβαίο κεφάλαιο συνέχισε να λειτουργεί μέχρι το 1943 όταν εξαγοράστηκε από τον δικηγόρο με έδρα τη Βοστώνη Edward C. Johnson II. Εκείνη την εποχή, το ταμείο ανέφερε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση αξίας 3 εκατομμυρίων δολαρίων. Το 1946, ο Johnson II ίδρυσε την Fidelity Management and Research Company, τώρα Fidelity Investments, για να υπηρετήσει ως σύμβουλος επενδύσεων στο Fidelity Fund. Κατά τη λειτουργία του ταμείου, ο στόχος της Johnson ήταν να αγοράσει μετοχές με δυνατότητα ανάπτυξης και όχι απαραίτητα μετοχές blue-chip.

Επένδυση σε κερδοσκοπικές μετοχές

Στις αρχές της δεκαετίας του 1950, ο Τζόνσον προσέλαβε τον Gerry Tsai, έναν νεαρό μετανάστη από τη Σαγκάη της Κίνας, για να τον βοηθήσει να διευθύνει το Fidelity Fund ως αναλυτής αποθεμάτων. Η Tsai ξεκίνησε αγοράζοντας κερδοσκοπικές μετοχές όπως η Xerox και η Polaroid. Η εντυπωσιακή του απόδοση στο χρηματιστήριο τον κέρδισε φήμη μεταξύ των επενδυτών και σε 10 χρόνια, ο Gai αύξησε τα υπό διαχείριση κεφάλαια του κεφαλαίου σε πάνω από 1 δισεκατομμύριο δολάρια. Καθώς το ταμείο γνώρισε υψηλή ανάπτυξη, ο Johnson II έφερε τον γιο του Ned Johnson III για να διαχειριστεί το νεοσύστατο Trend Fund. Ο Johnson III, απόφοιτος του Πανεπιστημίου του Χάρβαρντ, επέκτεινε το ταμείο για να γίνει ένα από τα καλύτερα ταμεία ανάπτυξης στις Ηνωμένες Πολιτείες μέχρι το 1965.

Επιθετική περίοδος ανάπτυξης

Οι Ηνωμένες Πολιτείες γνώρισαν οικονομική ανάπτυξη τη δεκαετία του 1960, όπως και το Fidelity Fund. Το αμοιβαίο κεφάλαιο εκμεταλλεύτηκε την ευκαιρία να επεκταθεί σε άλλους τομείς δημιουργώντας άλλες θυγατρικές. Ορισμένες από αυτές τις θυγατρικές εταιρείες περιλαμβάνουν το Magellan Fund (αμοιβαίο κεφάλαιο) το 1962, την FMR Investment Management Services Inc. (εταιρικά συνταξιοδοτικά προγράμματα) το 1964, το πρόγραμμα Fidelity Keogh (πρόγραμμα συνταξιοδότησης για αυτοαπασχολούμενες επιχειρήσεις) το 1967, το Fidelity International (ξένες επενδύσεις) 1968, και Fidelity Service Company (εσωτερικοί λογαριασμοί πελατών) το 1969.

Ο Johnson III αναλαμβάνει τον Johnson II ως CEO και Πρόεδρο

Το 1972, ο Τζόνσον ΓΙΙ ανέβηκε και έγινε πρόεδρος της Fidelity Investments, μια θέση που είχε προηγουμένως ο πατέρας του. Ανέλαβε την ηγεσία σε μια εποχή που οι αγορές ήταν ταραχώδεις και οι επενδυτές κινούνταν σε πιο ασφαλείς επενδύσεις. Τα περιουσιακά στοιχεία της Fidelity Investments μειώθηκαν κατά 30% στα 3 δισεκατομμύρια δολάρια κατά τα δύο πρώτα χρόνια της ηγεσίας της Ned. Σε απάντηση, ο Ned στράφηκε στην αγορά χρήματος δημιουργώντας το Fidelity Daily Income Trust (FIDIT). Το ταμείο ήταν το πρώτο που προσέφερε γραφή επιταγών και οι πελάτες επωφελήθηκαν επίσης από την ίδια ρευστότητα με τους λογαριασμούς αποταμίευσης. Ο Ned έγινε Πρόεδρος και Διευθύνων Σύμβουλος της Fidelity Investments το 1977 όταν ο πατέρας του αποσύρθηκε. Υπηρέτησε σε αυτές τις θέσεις μέχρι το 2014, όταν η κόρη του, Abby Johnson, ανέλαβε την ηγεσία της εταιρείας.

Λειτουργίες Fidelity Investments

Η Fidelity Investments διαχειρίζεται πολλές επιχειρήσεις, με τις κύριες να είναι τα αμοιβαία κεφάλαια και οι υπηρεσίες μεσιτείας. Το τμήμα αμοιβαίων κεφαλαίων περιλαμβάνει τρία τμήματα - διαίρεση ιδίων κεφαλαίων, υψηλού εισοδήματος και σταθερού εισοδήματος. Η εταιρεία εκμεταλλεύεται το Fidelity Contrafund, το μεγαλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς δείκτες στις Ηνωμένες Πολιτείες, με περιουσιακά στοιχεία άνω των 107,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Η Fidelity Investments κατέχει επίσης το Fidelity Magellan, το οποίο διαχειριζόταν κάποτε ο πρώην διευθύνων σύμβουλος και ο πρόεδρος Ned Johnson. Η Fidelity Magellan διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία συνολικού ύψους 15,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων.

Υπηρεσίες μεσιτείας Fidelity Investments

Εκτός από τα αμοιβαία κεφάλαια, η Fidelity Investments λειτουργεί επίσης μια χρηματιστηριακή εταιρεία, εξυπηρετώντας πελάτες σε περισσότερες από 140 τοποθεσίες στις Ηνωμένες Πολιτείες. Η εταιρεία ξεκίνησε για πρώτη φορά μια υπηρεσία μεσιτείας έκπτωσης το 1978 όταν η κυβέρνηση κατάργησε τις προμήθειες μεσιτείας σταθερού επιτοκίου το 1975. Η Fidelity παρέχει υπηρεσίες μεσιτείας μέσω της θυγατρικής της, National Financial Services LLC. Η θυγατρική συνεργάζεται με μεσίτες-εμπόρους, εγγεγραμμένους συμβούλους επενδύσεων και εταιρείες επενδύσεων για να προσφέρει εκκαθάριση μεσιτείας, υποστήριξη back office και προϊόντα λογισμικού για εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Από τις 30 Σεπτεμβρίου 2015, η National Financial ανέφερε περισσότερα από 5 τρισεκατομμύρια δολάρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία.

Υπηρεσίες προγράμματος συνταξιοδότησης Fidelity Investments

Η Fidelity Investments προσφέρει 401 (K) υπηρεσίες συνταξιοδότησης μέσω της θυγατρικής της Fidelity Personal, Workplace and Institutional Services (PWIS). Η θυγατρική εισήγαγε πάνω από 1,4 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση και 32 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία καθορισμένων εισφορών από τις 30 Σεπτεμβρίου 2015. Εκτός από τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης, η PWIS προσφέρει επίσης διαχείριση προγράμματος αποθεμάτων, υπηρεσίες τήρησης αρχείων, διοίκηση συντάξεων και διαχείριση σχεδίων υγείας και πρόνοιας .

Αμοιβαίο Κεφάλαιο Fidelity Investments

Η Fidelity Investments διαχειρίζεται επίσης το Fidelity Charitable, το πρώτο εμπορικό ταμείο που συμβουλεύει τους δωρητές. Το ταμείο ιδρύθηκε το 1991, το οποίο αργότερα αναπτύχθηκε για να γίνει ο μεγαλύτερος φιλανθρωπικός οργανισμός με δωρεές από το κοινό. Οι δωρητές κερδίζουν ενδιαφέρον για τις επενδύσεις τους στο ταμείο έως ότου δοθεί η διανομή στους δικαιούχους. Οι περισσότεροι δωρητές προτιμούν τα χρήματα που συμβουλεύουν οι δωρητές, επειδή μπορούν να δώσουν περισσότερα στη φιλανθρωπία και να κερδίσουν τόκους πριν από τη δωρεά τους στους δικαιούχους.

Διαχείριση επενδύσεων Fidelity

Δεδομένου ότι η Fidelity Investments είναι μια οικογενειακή επιχείρηση, η εταιρεία διευθύνεται από μέλη της οικογένειας Johnson από την ίδρυσή της. Ο Abigail (Abby) Pierrepoint Johnson είναι η τρέχουσα πρόεδρος, πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της Fidelity Investments. Η Abby έγινε πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος το 2014 και πρόεδρος το 2016, αφού ο πατέρας της, Ned Johnson, αποσύρθηκε από την ενεργό υπηρεσία. Έγινε μέλος της Fidelity το 1988 ως αναλυτής και διαχειριστής χαρτοφυλακίου πριν ανέβει σε εκτελεστικό ρόλο στη Διοίκηση και Έρευνα Fidelity το 1997.

Στις 20 Μαρτίου 2013, η Johnsons κατείχε το 49% της εταιρείας. Η Abby κατέχει περίπου το 24,5% των μετοχών της εταιρείας και απαριθμεί καθαρή αξία 20 δισεκατομμυρίων δολαρίων από τον Ιανουάριο του 2018. Διαχειρίζεται πάνω από 45.000 υπαλλήλους παγκοσμίως και όλοι οι διευθύνοντες σύμβουλοι των θυγατρικών εταιρειών της Fidelity της αναφέρουν.

Πηγή άρθρου: //www.fidelity.com/

Σχετική ανάγνωση

Το Finance είναι ένας κορυφαίος πάροχος μαθημάτων χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης για επαγγελματίες ερευνητικών επενδύσεων. Για να σας βοηθήσουμε να προωθήσετε την καριέρα σας, δείτε αυτούς τους πρόσθετους πόρους παρακάτω:

  • Διαχείριση χαρτοφυλακίου Καριέρα Διαχειριστής χαρτοφυλακίου Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου διαχειρίζονται χαρτοφυλάκια επενδύσεων χρησιμοποιώντας μια διαδικασία διαχείρισης χαρτοφυλακίου έξι βημάτων Μάθετε ακριβώς τι κάνει ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου σε αυτόν τον οδηγό. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου είναι επαγγελματίες που διαχειρίζονται επενδυτικά χαρτοφυλάκια, με στόχο την επίτευξη των επενδυτικών στόχων των πελατών τους.
  • Equity Research Επισκόπηση σταδιοδρομίας Επισκόπηση Έρευνας Equity Οι επαγγελματίες της έρευνας Equity είναι υπεύθυνοι για την παραγωγή αναλύσεων, συστάσεων και εκθέσεων σχετικά με τις επενδυτικές ευκαιρίες που μπορεί να ενδιαφέρονται οι επενδυτικές τράπεζες, ιδρύματα ή οι πελάτες τους. Το Equity Research Division είναι μια ομάδα αναλυτών και συνεργατών. Αυτός ο οδηγός επισκόπησης έρευνας μετοχών
  • Βασικοί παίκτες στις κεφαλαιαγορές Βασικοί παίκτες στις κεφαλαιαγορές Σε αυτό το άρθρο, παρέχουμε μια γενική επισκόπηση των βασικών παικτών και των αντίστοιχων ρόλων τους στις κεφαλαιαγορές. Οι κεφαλαιαγορές αποτελούνται από δύο τύπους αγορών: πρωτογενείς και δευτερογενείς. Αυτός ο οδηγός θα παρέχει μια επισκόπηση όλων των μεγάλων εταιρειών και σταδιοδρομιών σε όλες τις κεφαλαιαγορές.
  • Πιστοποίηση Χρηματοοικονομικής Μοντελοποίησης Πιστοποίηση FMVA® Συμμετάσχετε 350.600+ μαθητές που εργάζονται σε εταιρείες όπως η Amazon, η JP Morgan και η Ferrari

Πρόσφατες δημοσιεύσεις